Fa parte di Esempi di presentazioni per investitori · Esempi di presentazioni agli investitori indiane
Presentazione dei risultati finanziari di Canara Bank per il Q2 FY 2026-27 (luglio-settembre 2026), il deck di 46 slide per investitori depositato presso le borse valori indiane il 14 ottobre 2026, che copre crescita del business, redditività, qualità degli asset, capitale, presenza digitale e previsioni per l'intero anno.
Usa la copertina di questa presentazione come riferimento di stile per slide create con i tuoi contenuti. Oppure scegli una pagina qui sotto per usarne il layout come riferimento.
Navigazione Rapida
Tag
Condividi le slide
Presentazione dei risultati finanziari di Canara Bank per il Q2 FY 2026-27 (luglio-settembre 2026), il deck di 46 slide per investitori depositato presso le borse valori indiane il 14 ottobre 2026, che copre crescita del business, redditività, qualità degli asset, capitale, presenza digitale e previsioni per l'intero anno.
Vista dettagliata di ogni pagina di slide, inclusi layout, contenuto chiave ed elementi visivi.
Slide di copertina che annuncia i risultati finanziari del Q2 FY 2026-27 di Canara Bank con il payoff 'A Legacy of Trust, Togetherness, Transformation' e i badge promozionali dei prodotti della banca.
Fotografia a tutta pagina di una stretta di mano con un banner del titolo a forma di nastro a freccia blu in alto, logo in alto a destra, payoff in basso a sinistra e una striscia a piè di pagina con contatti e social.
Nove KPI principali (₹ crore): business globale ₹30,72,365 (+15,88% a/a), depositi globali ₹16,97,305 (+13,13%), impieghi globali ₹13,75,060 (+19,46%), NII ₹11,005 (+20,39%), utile netto ₹5,175 (+8,40%); CRAR 17,19% (+99 bps), PCR 95,34% (+175 bps), NPA lordi 1,33% (-102 bps), NPA netti 0,30% (-24 bps).
Due file di riquadri KPI arrotondati (cinque sopra, quattro sotto) con riempimento blu reale e spessi bordi gialli su uno sfondo sfumato azzurro.
Punti salienti per segmento: credito RAM ₹8,12,310 crore (+21,03%), credito retail ₹3,30,587 crore (+31,61%), mutui casa ₹1,34,501 crore (+17,35%), prestiti veicoli ₹29,326 crore (+25,50%), MSME ₹1,77,600 crore (+15,49%), EPS ₹22,06 (+5,00%), costo del credito 0,47% (in calo di 21 bps) e slippage ratio 0,58% (in calo di 18 bps).
Due file di quattro badge blu a diamante, ciascuno con ombre a chevron bianche e gialle sovrapposte al di sotto.
Elenco dell'agenda con nove sezioni e relativi intervalli di pagine: Performance del business (6-13), Performance finanziaria (15-22), Investimenti (24-25), Qualità degli asset (27-32), Capitale e azionariato (34-35), ESG (37), Rete di distribuzione e impronta digitale (39-42), Sussidiarie e associate (43) e Previsioni per marzo 2027 vs Risultati effettivi per settembre 2026 (44).
Pila verticale di ampie barre blu con contorni gialli, ciascuna abbinata a un piccolo riquadro per l'intervallo di pagine sulla destra.
Divisore di sezione per la Performance del business, che mostra prodotti di prestito (casa, veicoli, istruzione e oro) che emergono da uno smartphone, con il payoff della banca.
Sfondo fotografico a tutta pagina, payoff in alto a sinistra, titolo di sezione a nastro a freccia in basso a sinistra, logo in alto a destra e badge di prodotto in basso a destra.
Il business lordo globale è cresciuto da ₹26,51,322 crore (Set'25) a ₹30,72,365 crore (Set'26), +15,88% a/a; gli impieghi all'estero sono balzati del 58,46% a ₹1,10,307 crore e i depositi globali sono aumentati del 13,13% a ₹16,97,305 crore. Il CD ratio globale è salito dal 76,72% all'81,01%.
Tabella dati a tutta larghezza con quattro colonne temporali più crescita t/t e a/a; righe di intestazione evidenziate in pesca, sottorighe in azzurro.
I depositi CASA hanno raggiunto ₹4,48,889 crore (+4,85% a/a) mentre i depositi correnti sono scesi del 16,71%; i depositi a termine sono cresciuti del 13,67% a ₹10,99,090 crore e i depositi a termine retail del 17,17%. I depositi domestici totali sono stati pari a ₹15,47,979 crore (+10,97%).
Tabella a tutta larghezza con righe per risparmio, correnti, CASA, a termine e totali, colonne per la crescita t/t e a/a.
Il credito RAM (Retail, Agriculture, MSME) è aumentato del 21,03% a ₹8,12,310 crore e rappresenta ora il 59% degli impieghi domestici rispetto al 58% dell'anno precedente; il retail è cresciuto del 31,61% a ₹3,30,587 crore e il corporate & altri del 17,26% a ₹5,62,750 crore.
Colonna sinistra con due grafici a torta 3D sovrapposti (mix Set'26 e Set'25); i due terzi a destra contengono la tabella degli impieghi con le colonne di crescita.
La banca ha superato tutti i parametri del settore prioritario: priorità totale 44,99% dell'ANBC rispetto al parametro del 40%, agricoltura 20,61% vs 18%, piccoli agricoltori e marginali 12,74% vs 10%, agricoltori non societari 15,55% vs 14%, fasce deboli 18,73% vs 12% e microimprese 9,22% vs 7,5%.
Grande callout a freccia arancione sulla sinistra con l'etichetta 'Mandated Norms under Priority Sector', con un elenco puntato di sei risultati sulla destra.
Confronto anno su anno di quattro portafogli: RAM da ₹6,71,141 crore a ₹8,12,310 crore (+21,03%), prestiti retail da ₹2,51,190 crore a ₹3,30,587 crore (+31,61%), mutui casa da ₹1,14,615 crore a ₹1,34,501 crore (+17,35%) e prestiti veicoli da ₹23,367 crore a ₹29,326 crore (+25,50%).
Griglia a quadranti 2x2 divisa da linee a croce arancioni, ogni quadrante è un grafico a due barre Set'25 vs Set'26 con una linea di tendenza della crescita.
Credito per settore: l'esposizione verso le NBFC (₹1.77.763 crore, +21,36% a/a) ha superato quella verso le infrastrutture (₹1.31.631 crore, -9,26%); l'edilizia ha registrato la crescita più rapida con il 36,41%, seguita dall'industria alimentare (+22,04%) e chimica (+21,29%).
Tabella a tutta larghezza su dieci settori con colonne per set-25, giu-26, set-26 e crescita t/t e a/a.
L'87% del portafoglio prestiti domestici con rating esterno superiore a ₹50 crore (₹3.47.486 crore) è classificato A o superiore, rispetto all'83% dell'anno precedente; il rating BBB è all'8%, mentre BB e inferiori al 5%. I clienti PSU beneficiano di ₹48.716 crore di garanzie del governo centrale e ₹51.665 crore di garanzie statali.
Tabella nei due terzi a sinistra con sottotabella per le garanzie PSU; grafico a piramide 3D a destra che mostra le quote di rating.
L'esposizione verso le NBFC standard è cresciuta a ₹1.76.370 crore, di cui ₹1.76.302 crore (praticamente il 100%) con rating A o superiore; l'esposizione con rating BBB o inferiore è trascurabile.
Tabella singola centrata con colonne per esposizione e quota percentuale per Sep'25, Jun'26 e Sep'26.
Separatore di sezione per la Performance finanziaria che mostra un professionista mentre tocca un grafico a barre dorate in ascesa accanto al logo della super app ai1.
Foto a tutta pagina con slogan a metà sinistra, titolo della sezione a nastro a freccia in basso e badge del prodotto in basso a destra.
Il reddito da interessi trimestrale è aumentato dell'11,46% a/a arrivando a ₹35.159 crore, trainato dagli interessi sugli impieghi a ₹26.754 crore (+15,91%); il reddito non da interessi è sceso del 18,17% a ₹5.772 crore, portando il reddito totale a una crescita del 6,04% per ₹40.931 crore.
Tabella a tutta larghezza con colonne trimestrali e crescita, con righe di intestazione color pesca alternate a righe di dettaglio azzurre.
Le commissioni attive sono aumentate del 6,54% a/a a ₹2.755 crore e le spese di servizio del 13,85%, ma i proventi da tesoreria sono scesi del 68,48% a ₹499 crore e i recuperi su conti a sofferenza sono calati del 25% a ₹1.260 crore, portando il reddito non da interessi totale a ₹5.772 crore.
Tabella densa a tutta larghezza con undici voci, righe color pesca per commissioni, tesoreria, recuperi e totali.
Gli interessi passivi sono aumentati del 7,82% a/a a ₹24.154 crore e le spese operative del 5,42% a ₹8.019 crore, con costi del personale stabili (-0,27%); le spese totali sono state pari a ₹32.173 crore, in crescita del 7,21%.
Tabella a tutta larghezza con ripartizione degli interessi e delle spese operative, oltre alle colonne di crescita.
Margine di interesse a ₹11.005 crore (+20,39% a/a, +7,73% t/t), utile operativo a ₹8.758 crore (+1,98%), accantonamenti a ₹3.583 crore (-6,06%) e utile netto a ₹5.175 crore (+8,40%).
Tabella riassuntiva del conto economico con cifre trimestrali e colonne di crescita; righe NII, utile operativo e utile netto evidenziate in color pesca.
Trend degli ultimi cinque trimestri: utile operativo da ₹8.588 crore a ₹8.758 crore, utile netto da ₹4.774 crore a ₹5.175 crore, PCR dal 93,59% al 95,34%, NPA lordi dal 2,35% all'1,33% e NPA netti dallo 0,54% allo 0,30%.
Cinque piccoli grafici a barre e linee disposti su tre colonne separate da linee verticali arancioni.
Gli accantonamenti totali sono scesi del 6,06% a/a a ₹3.583 crore; gli accantonamenti per NPA sono stati di ₹1.339 crore (-10,97%), si è registrato un ripristino di valore di ₹441 crore su investimenti non performanti e le imposte sul reddito sono aumentate del 23,36% a ₹1.801 crore.
Tabella a tutta larghezza con riga del totale accantonamenti color pesca e colonne di crescita.
Indicatori cumulativi H1 a Sep'26: RoA 1,04%, RoE 18,49%, cost-to-income 48,41%, rapporto CD 81,01%, EPS annualizzato ₹22,06, valore contabile ₹124,56 e NIM 2,53% (NIM trimestrale 2,55%).
Tabella con sottocolonne trimestrali e cumulative per ciascuno dei quattro periodi.
Il costo dei depositi è sceso dal 5,66% al 5,27% e il costo della raccolta dal 5,21% al 4,88%, mentre il rendimento degli impieghi è passato dall'8,40% all'8,03%; il NIM è migliorato dal 2,52% al 2,53%.
Griglia 2x3 di piccoli grafici a quattro barre separati da linee divisorie arancioni.
Separatore di sezione per gli Investimenti che mostra una mano che inserisce una moneta in una cassaforte Canara Bank, con blocchi di legno a forma di casa e badge per Insta MF loan e Canara Crest.
Fotografia a tutta pagina con slogan in alto a sinistra, titolo della sezione a nastro a freccia in basso a sinistra e badge dei prodotti.
L'investimento lordo totale è salito a ₹4.13.480 crore; i titoli SLR sono stati pari a ₹3.62.238 crore (88,90% degli investimenti domestici) e le attività detenute fino a scadenza (HTM) di ₹3.25.099 crore hanno costituito il 79,79% del portafoglio domestico.
Tabella numerata (colonna Sl. No) con sottovoci nidificate per le categorie SLR, non-SLR e HTM/AFS/FVTPL.
Gli investimenti non SLR sono scesi del 16,48% a/a a ₹45.228 crore, principalmente a causa di un calo di ₹7.766 crore nella voce 'Altro'; i titoli di ricapitalizzazione del governo centrale per ₹18.238 crore rappresentano il 40,33% del portafoglio.
Tabella a tutta larghezza con tre colonne temporali, quota percentuale e variazione a/a (importo e %).
Separatore di sezione per la Qualità degli Asset (Asset Quality) con mani a coppa che proteggono una casa blu con il logo ai1.
Foto a tutta pagina, tagline a destra, titolo della sezione a nastro con freccia in basso a sinistra, badge del prodotto in basso a destra.
I NPA lordi sono scesi da ₹27,040 crore (2,35%) a ₹18,299 crore (1,33%) e i NPA netti da ₹6,113 crore (0,54%) a ₹4,053 crore (0,30%); il PCR è salito al 95,34% e il costo del credito annualizzato è sceso allo 0,47%.
Tabella con righe azzurre alternate per gli importi e righe color pesca per gli indici su quattro periodi.
Nel trimestre di settembre 2026, i NPA sono partiti da ₹20,354 crore, con nuove aggiunte per ₹1,916 crore e riduzioni per ₹3,971 crore (inclusi ₹2,800 crore di stralci), chiudendo a ₹18,299 crore; il recupero di cassa totale, inclusi i conti stralciati, è stato di ₹2,277 crore.
Tabella di riconciliazione estesa con righe color pesca che evidenziano la riduzione totale, i NPA netti e le linee di recupero totale.
Indici GNPA per settore a settembre '26: retail 0,32%, mutui casa 0,41%, veicoli 0,46%, agricoltura 1,65%, MSME 3,90% e corporate & altri 0,94%; il GNPA domestico è dell'1,38% e quello globale dell'1,33%.
Tabella con quattro colonne temporali per i NPA, oltre alle colonne per gli impieghi lordi e la % di GNPA.
NPA industriali a settembre '26: infrastrutture ₹1,560 crore (1,19% GNPA, in calo rispetto ai ₹3,495 crore dell'anno precedente), ferro e acciaio 2,03%, tessile 3,68%, alimentare 6,16% e ingegneria 4,27%.
Tabella a cinque righe con altezza elevata, quattro colonne temporali e una colonna % GNPA.
Posizione SMA (₹5 crore e oltre): il totale SMA 0/1/2 è sceso a ₹7,043 crore, pari allo 0,51% degli impieghi lordi rispetto allo 0,65% dell'anno precedente; SMA 1 e 2 combinati ammontano a ₹4,142 crore (0,30%).
Tabella con numero di conti, esposizione residua e % sugli impieghi lordi per tre periodi.
374 conti con ₹28,022 crore di passività contabili sono deferiti al NCLT con una copertura degli accantonamenti del 99% (liste RBI 1 e 2 al 100%). Il recupero cumulativo per l'esercizio 2026-27 tramite NCLT ha raggiunto ₹610 crore su 81 conti, guidato dalle risoluzioni (₹355 crore).
Due tabelle sovrapposte: esposizione NCLT per lista in alto e recupero per modalità in basso.
Separatore di sezione per Capitale e Azionariato che mostra mani che ripongono monete brandizzate in una ciotola di vetro blu con il logo della super app ai1.
Foto a tutta pagina con tagline in alto a sinistra, titolo della sezione a nastro con freccia in basso a sinistra e badge del prodotto in basso a destra.
Il capitale totale è salito a ₹1,51,698 crore a fronte di attività ponderate per il rischio (RWA) di ₹8,82,732 crore, con un CRAR del 17,19% (CET1 12,80%, AT1 2,25%, Tier II 2,14%) rispetto al 16,20% dell'anno precedente; il rapporto RWA su impieghi lordi è sceso al 64,20%.
Tabella del capitale a sinistra, grafico a colonne in pila dei componenti del CRAR a destra.
Il Governo dell'India detiene il 62,93%, FII/FPI il 12,27%, persone fisiche residenti il 10,51%, fondi comuni il 7,00%, compagnie assicurative il 4,32%, altri il 2,40% e il personale lo 0,57%; la quota FII/FPI era del 10,55% a marzo '25 e del 14,24% a marzo '26.
Grande grafico a torta 3D esploso con etichette callout, più una piccola tabella sulla quota FII/FPI in alto a destra.
Separatore di sezione ESG con mani che reggono un globo di vetro con l'etichetta 'Canara Green Deposit' sopra delle monete, turbine eoliche sullo sfondo e badge per Rooftop Solar e borse di studio.
Foto naturalistica a tutta pagina con tagline a metà sinistra, titolo a nastro con freccia lungo il fondo e badge.
Ambiente: raccolta acqua piovana in 122 proprietà, solare su tetto in 174 proprietà (4.417 kWp), 44 certificazioni di bioedilizia ed emissioni Scope 1 e 2 per l'esercizio 2025-26 pari a 11.272,51 e 165.168,84 tCO2. Sociale: 150 centri di alfabetizzazione finanziaria hanno tenuto 7.550 campi raggiungendo 7.91.056 persone a settembre 2026. Governance: politica ESG approvata dal consiglio, un Chief Ethics Officer e miglioramento del rating di rischio ESG Sustainalytics (da Alto a Medio).
Tre colonne arrotondate colorate in verde, giallo e pesca per Ambiente, Sociale e Governance, ciascuna con un'icona nell'intestazione e testo denso in elenchi puntati.
Separatore della rete di distribuzione che evidenzia oltre 10.100 filiali in tutta l'India, filiali internazionali a Londra, New York, Dubai (DIFC) e IBU GIFT City, e assistenza clienti 24/7.
Sfondo fotografico scuro con un cerchio centrale (hub) collegato a quattro tondi con foto di città, tagline in alto a sinistra e titolo della sezione in basso.
Le filiali domestiche sono cresciute a 10.146 e i punti BC a 13.087, per un totale di 23.237 punti operativi bancari, con 10.764 ATM e recycler. La suddivisione delle filiali è 32% rurali, 30% semi-urbane, 19% urbane e 19% metropolitane, oltre a quattro filiali internazionali.
Tabella della rete in alto, grafico a torta 3D della suddivisione filiali in basso a sinistra e un elenco con intestazione color pesca delle filiali internazionali in basso a destra.
Separatore della sezione Digital Footprint che mostra una mano con uno smartphone su cui è aperta l'app ai1, con i badge di Corporate ai1, EasyFee, ai1 Pe ed e-Bank Guarantee.
Foto a tutta pagina con tagline a sinistra, titolo a nastro con freccia in basso e schede UI dell'app fluttuanti.
Crescita digitale anno su anno: transazioni digitali MeitY da 566,30 a 717,65 crore, transazioni elettroniche da 1.449,71 a 1.801,56 crore, registrazioni mobile banking da 3,03 a 3,54 crore, registrazioni UPI da 3,68 a 4,30 crore, carte di credito da 10,55 a 13,11 lakh e registrazioni CBDC da 15,27 a 19,58 lakh.
Dieci piccoli grafici a due barre su due righe, con barre alternate gialle e azzurre.
Tre nuovi lanci: pagamenti di massa pianificati e trasferimenti fondi postdatati nell'internet banking, autenticazione biometrica per transazioni UPI fino a ₹10.000 e integrazione del wallet CBDC programmabile in BHIM.
Tre banner orizzontali sovrapposti (blu, rosa, blu scuro), ciascuno ancorato da un'etichetta circolare su una linea di collegamento curva.
Per il semestre conclusosi a settembre 2026, le sussidiarie hanno contribuito con una quota di utile di ₹12,92 crore e le associate con ₹518,75 crore, guidate da Kerala Grameena Bank (₹214,49 crore) e Can Fin Homes (₹162,67 crore); sono elencate anche Canara Robeco AMC e Canara HSBC Life.
Tabella singola suddivisa in blocchi per Sussidiarie e Associate con intestazioni di sezione color pesca, che mostra la % di partecipazione, l'utile totale e la quota della banca.
I dati effettivi superano gran parte dell'outlook per il FY27: crescita impieghi 19,46% vs 11–12%, crescita del business 15,88% vs 10–11%, crescita depositi 13,13% vs 9–10%, RoE 18,49% vs 16,50%, EPS ₹22,06 vs ₹20, GNPA 1,33% vs 1,50% e costo del credito 0,47% vs 0,75%. Il CASA al 29,00% è inferiore al target del 30–32%.
Tabella scorecard a tre colonne (parametro, previsione, dato effettivo) con i dati effettivi in verde dove soddisfano o superano l'outlook.
Disclaimer standard sulle dichiarazioni previsionali: la presentazione è solo a scopo informativo, i risultati effettivi potrebbero differire a causa di rischi quali i livelli di NPA, la crescita, gli accantonamenti e l'esposizione al mercato; la banca non ha alcun obbligo di aggiornare tali dichiarazioni.
Titolo centrato con un singolo paragrafo giustificato di testo blu scuro in grassetto.
Slide di chiusura con lo slogan "Together We Can", un grande "Thank You" e una nota di ringraziamento agli stakeholder per il loro supporto e la loro fiducia.
Blocco centrato: slogan in blu corsivo, "Thank You" sovradimensionato color pesca in corsivo con ombreggiatura e messaggio di chiusura in blu corsivo.
Domande comuni su questa slide e il contenuto della presentazione sottostante.
L'utile netto è stato di ₹5,175 crore, in crescita dell'8,40% su base annua, mentre il margine di interesse (NII) è salito del 20,39% a ₹11,005 crore. Il business globale ha raggiunto ₹30,72,365 crore (+15,88%), con impieghi per ₹13,75,060 crore (+19,46%) e depositi per ₹16,97,305 crore (+13,13%). La qualità degli asset è ulteriormente migliorata: Gross NPA 1,33%, Net NPA 0,30%, PCR 95,34% e CRAR 17,19%.
Sì. La pagina offre il PDF originale di 46 pagine e un file PPTX modificabile convertito dal PDF, così puoi riutilizzare tabelle, riquadri KPI e layout dei grafici in PowerPoint, Keynote o Google Slides. Poiché il PPTX è frutto di una conversione, alcune caselle di testo e grafici potrebbero richiedere piccoli ritocchi manuali.
Si tratta della presentazione ufficiale dei risultati finanziari Q2 (FY 2026-27) di Canara Bank, depositata presso le borse valori indiane (BSE/NSE) il 14 ottobre 2026 come informativa ai sensi delle SEBI Listing Regulations (Regulation 30). La fonte è il filing societario BSE collegato a questa pagina. La lettera di accompagnamento della borsa è stata rimossa, quindi la pagina 1 corrisponde alla copertina del deck. I dati sono quelli riportati dalla banca e non sono stati sottoposti a revisione indipendente da parte di 2Slides.
Al 30 settembre 2026, la banca era in anticipo rispetto alla maggior parte degli obiettivi annuali: crescita degli impieghi al 19,46% contro una previsioni (outlook finanziario) dell'11-12%, crescita dei depositi al 13,13% contro il 9-10%, RoE al 18,49% contro il 16,50%, EPS annualizzato a ₹22,06 contro ₹20 e costo del credito allo 0,47% contro lo 0,75%. Il CASA ratio domestico, al 29,00%, è risultato inferiore all'obiettivo del 30-32%.
Il documento copre il mix di depositi e prestiti (il credito RAM rappresenta il 59% degli impieghi domestici), la conformità ai settori prioritari, il profilo del credito industriale e dei rating esterni, gli investimenti, il movimento dettagliato degli NPA e i dati SMA/NCLT, il capitale Basel III, l'azionariato (Governo dell'India 62,93%), le pratiche ESG, una rete di 10.146 filiali domestiche e 23.237 punti operativi bancari, metriche di adozione digitale e società controllate e collegate.
Utilizza uno sfondo sfumato celeste, banner per i titoli a nastro con freccia blu reale e uno stile coerente per le tabelle: riga di intestazione blu con righe alternate in azzurro e pesca. I punti salienti sono mostrati come riquadri KPI incorniciati in giallo e badge a diamante con frecce direzionali. I divisori di sezione con foto a tutta pagina ripetono il payoff "Trust, Togetherness, Transformation" e il deck si chiude con una scheda di confronto tra obiettivi e risultati effettivi. È un ottimo esempio di come mantenere coerente e facile da consultare un deck bancario da 46 slide ricco di tabelle.
Usa questo deck come riferimento strutturale: highlights, indice, performance aziendale, dati finanziari, qualità degli asset, capitale, ESG, rete e infine le previsioni. Carica il tuo file dei risultati o una bozza su 2Slides con "Crea slide da file", oppure usa "Crea slide come queste" usando queste pagine come riferimento di stile. 2Slides genererà quindi un deck con riquadri KPI, tabelle dati e divisori di sezione simili, che potrai modificare ed esportare in PPTX o PDF.
Filing di borsa; la prima pagina è la lettera di accompagnamento per la borsa
Create Your Own Slides
Turn your ideas into professional presentations in seconds with 2slides AI.
Fai riferimento a design professionali, scegli il tuo stile e genera slide con rendering del testo perfetto. Alimentato da Nano Banana—inizia a creare la tua presentazione ora.
Il Tuo Agente IA per le slide. Risparmia tempo, brilla più velocemente con la creazione intelligente di presentazioni.
© 2026 2slides. Tutti i diritti riservati.