UOB Investorenpräsentation November 2026 – Investorendeck der United Overseas Bank (SGX: U11) zu den Ergebnissen für 3Q26 und 9M26, zur Qualität der Vermögenswerte, zur Strategie und mit Anhängen. Eingereicht bei der SGX am 10. November 2026.
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UOB Investorenpräsentation November 2026 – Investorendeck der United Overseas Bank (SGX: U11) zu den Ergebnissen für 3Q26 und 9M26, zur Qualität der Vermögenswerte, zur Strategie und mit Anhängen. Eingereicht bei der SGX am 10. November 2026.
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Titelfolie der UOB Group Investorenpräsentation vom November 2026 mit der Überschrift „Diversified franchise underpinned stable underlying earnings“. Ein kleingedruckter Haftungsausschluss und ein Hinweis „Private and Confidential“ befinden sich am unteren Rand.
Geteiltes Cover: links ein verschwommenes Foto einer Skyline mit Lichtstreifen, rechts ein einfarbig blaues Feld mit dem UOB-Logo, Titel, Untertitel, Datum und Haftungsausschluss.
Listet drei Hauptabschnitte auf – 1 Wachstumsfaktoren und strategische Prioritäten, 2 Update zur Qualität der Vermögenswerte, 3 Finanzielle Leistung – plus die Anhänge A Überblick über die UOB Group, B Makroökonomischer Ausblick und C KI-Initiativen und Nachhaltigkeit.
Vertikaler Stapel grauer Balken; nummerierte oder mit Buchstaben versehene blaue Quadrate links in jeder Zeile, ein Trennbalken „Appendices“ in der Mitte.
Abschnittstrenner zur Einführung des Teils über Wachstumsfaktoren und strategische Prioritäten (Seiten zu Group Retail und Wholesale Banking folgen).
Vollflächiges blaues, abgerundetes Feld mit einem einzelnen großen weißen Abschnittstitel links und dem UOB-Logo oben rechts.
UOB Group Retail bedient mehr als 8 Millionen Kunden mit Erträgen von über 5 Mrd. S$ (Singapur-Dollar), einem verwalteten Vermögen (AUM) von etwa 200 Mrd. S$ und Konsumausgaben von über 60 Mrd. S$. UOB ist der führende Kartenemittent in der ASEAN-Region mit Kartenumsätzen von 60 Mrd. S$ in FY25 und etwa 20 % Marktanteil in den reifen Märkten; die Kartenumsätze in den ASEAN-4-Märkten zeigen ein jährliches Wachstum (CAGR) von +26 % von 2022 bis 9M26.
Linkes Feld: Punktmatrix-Asienkarte mit Kundenzahlen pro Land (Thailand 2,5 Mio., Malaysia 1,7 Mio., Vietnam 300.000, Singapur 2,5 Mio., Indonesien >1 Mio.) und einer hervorgehobenen Statistikbox. Rechte Felder: Symbole für die Marktführerschaft bei Karten, gestapeltes Balkendiagramm der Kartenumsätze 2022–9M26 (Balken ohne Beschriftung) und Lifestyle-Kacheln für Essen/Shopping/Reisen/Unterhaltung. Callout-Banner am unteren Rand.
Maßgeschneiderte Angebote für drei Kundensegmente: Private Bank, Affluent (~1 Mio. Kunden, ~65 % Engagement-Rate, jeder zweite wechselt zum Wealth Management) und Emerging Affluent (~7 Mio. Kunden, jeder zweite Unit-Trust-Verkauf erfolgt digital, 2 Mrd. S$ in Retail-CIO-Fonds investiert). UOB gewann bei den Euromoney Private Banking Awards 2026 zum zweiten Mal in Folge die Auszeichnung „Best DPM“; das Balanced Discretionary Portfolio erzielte über ein Jahr eine Rendite von 9,0 % gegenüber einem Durchschnitt von 8,6 % bei Wettbewerbern, und das verwaltete Vermögen im Bereich DPM wuchs um mehr als 40 %.
Links: drei horizontale Zeilen (Segmentbezeichnung, Kundensymbol, Aufzählungspunkte zum Leistungsversprechen, zwei durch einen Pfeil verbundene blaue KPI-Boxen). Rechts: drei abgerundete Statistikkarten unter der Überschrift „What we do best: CIO led Advisory“. Fußnoten am unteren Rand.
Das Wealth-Einkommen der Gruppe wuchs von 2022 bis 2025 mit einer CAGR von +19 %, wobei das Wealth-Einkommen in den ASEAN-4 in den ersten 9 Monaten 2026 um +22 % im Jahresvergleich stieg. Ziel ist es, das Wealth-Einkommen bis 2030 ausgehend von 1,28 Mrd. S$ im Jahr 2025 zu verdoppeln, unterstützt durch Cross-Selling aus der Citi-Übernahme. Der Plan stützt sich auf vier Säulen: Mitarbeiter, Beratung, Produkte und Plattform.
Linkes Panel: zwei Balkendiagramme (Wealth-Einkommen der Gruppe nach Jahr, ASEAN-4 9M25 vs. 9M26) mit Callout-Boxen. Rechtes Panel: vier Icon-Spalten mit Unterpunkten. Darunter ein seitenbreites Banner mit Kernaussagen.
Der Einkommensbeitrag der ASEAN-4 stieg von 23 % (2022) auf 26 % (9M26) des GWB-Einkommens; Handelskredite stiegen von 15 % auf 21 % der Gesamtkredite und CASA von 47 % auf 55 % der Einlagen. Gezeigte Wachstumsraten: Erträge im Transaction Banking +3 % CAGR, Kredit- und Handelsgebühren +2 %, Customer Treasury +4 %, Bruttokredite +6 %, Einlagen +3 %.
Zwei große Panels mit jeweils einem Paar Mini-Diagrammen: Linien- und gestapelte Balkendiagramme für den Ertragsmix links, Kredite und Einlagen rechts; Zusammenfassungs-Banner am unteren Rand.
ASEAN verfügt über ein kombiniertes BIP von über 4,3 Billiarden US$ (2025), ein Handelsvolumen von insgesamt 4,4 Billionen US$ und einen Anteil des Intra-ASEAN-Handels von 20,5 %. Die FSCM-Ankerkunden von UOB sind seit 2022 um 65 % gestiegen, die angeschlossenen Partner („Spokes“) um 104 %. Handelskredite und CASA-Einlagen wuchsen jeweils mit einer CAGR von 12 %, das digitale Volumen mit 16 %. Eine Fallstudie behandelt TMT/Rechenzentren sowie erneuerbare Energien/BESS.
Oben links Fakten-Panel, oben rechts Anchor-and-Spoke-Metriken mit drei Balkendiagrammen (2022–9M26), unten links Sektor-Icon-Reihe, unten rechts Fallstudien-Checkliste, Fußnote zu FSCM.
Die FDI-Zuflüsse in die ASEAN-Region stiegen von 115 Mrd. US$ (2015) auf 244 Mrd. US$ (2025), was mehr als einer Verdoppelung entspricht und den Anteil der ASEAN an den weltweiten FDI auf 15 % verdreifachte. Top-Empfänger 2025 (in Mrd. US$): Singapur 151, Indonesien 21, Vietnam 20, Thailand 19, Malaysia 15. UOB hat über 5.500 Unternehmen unterstützt und Investitionen von mehr als 55 Mrd. S$ ermöglicht, mit Fallstudien zu Gold Peak Technology (670 Mio. RM) und FIC Global in der JS-SEZ.
Oben: Balkendiagramm der jährlichen FDI und ein horizontales Balkendiagramm von fünf Märkten. Unten: Icon-Statistik-Panel und zweispaltiges Fallstudien-Panel mit einem abschließenden Banner.
Drei strategische Säulen – Ertragssteigerung, Kostenoptimierung und Kapitaleffizienz – jeweils mit stichpunktartigen Maßnahmen wie Strategic Client 2.0, FSCM-Ankerkunden, KI-gestützte Produktivität, RWA-Effizienz und De-Risking von Immobilien-Hotspots in Greater China und den USA. Ziele: Nr. 1 ASEAN-Handelsbank, Nr. 2 Wholesale-Kreditgeber im Heimatmarkt und zweistelliges Wachstum der Kundenerträge in Global Markets.
Einzelnes gerahmtes Panel mit blauem Header, drei Spalten mit Icon-Überschriften, Unterüberschriften-Chips und Checklisten; Ziel-Banner am unteren Rand.
Abschnittstrenner für das Update zur Asset-Qualität (es folgen Seiten zu NPL, Deckung, Kreditkosten und Immobilien-Exposure).
Vollflächiges blaues, abgerundetes Panel mit einem einzelnen großen weißen Abschnittstitel links und dem UOB-Logo oben rechts.
Die NPL-Quote lag im 3. Quartal 2026 bei 1,5 % (1,6 %, 1,5 %, 1,5 %, 1,6 % in den Vorquartalen). Die gesamten notleidenden Vermögenswerte (NPA) beliefen sich im 3. Quartal 2026 auf 5.827 Mio. S$ gegenüber 5.809 Mio. S$ im 3. Quartal 2025, aufgeteilt auf Singapur (793), ASEAN-4 (2.160), Greater China (2.456) und den Rest der Welt (418). Neue NPAs von Nicht-Privatkunden betrugen 500 Mio. S$ gegenüber Aufwertungen, Rückgewinnungen und Abschreibungen von (361) Mio. S$.
Linie der NPL-Quote über fünf gestapelten Säulen nach Regionen (3Q25–3Q26), darunter eine zweizeilige Tabelle mit neuen NPAs und Aufwertungen.
Die Gesamtvorsorge einschließlich RLAR belief sich im September 2026 auf 4.983 Mio. S$ (spezifisch 1.232, allgemein 3.372, RLAR 379) gegenüber 5.787 Mio. S$ im September 2025. Die NPA-Deckung lag bei 86 % und die Deckung unbesicherter NPAs nach Sicherheiten bei 269 %; die spezifische Vorsorge/NPA betrug 21 % und die allgemeine Vorsorge einschließlich RLAR für leistungsfähige Kredite 0,9 %.
Zwei Trendlinien oben, gestapelte Säulen für September 2025 bis September 2026 in der Mitte und eine schattierte Tabelle der Deckungsquoten unten.
Die Gesamtkreditkosten beliefen sich im 3. Quartal 2026 auf 24 Basispunkte und für die ersten 9 Monate 2026 auf 26 Basispunkte (gegenüber 68 Basispunkten in 9M25); die spezifischen Kreditkosten lagen bei 22 bzw. 30 Basispunkten. Die Wertberichtigungen auf Kredite betrugen 695 Mio. S$ für 9M26 (spezifisch 795, allgemeine Auflösung 100) gegenüber 1.729 Mio. S$ für 9M25 und 218 Mio. S$ im 3. Quartal 2026.
Links: gestapelte Säulen 9M25 vs. 9M26 mit Linienüberlagerung; Mitteltrenner; rechts: Säulen und Linien über fünf Quartale für 3Q25–3Q26.
Greater China: Kundenkredite von 49 Mrd. S$ im September 2026, davon Real Estate und Hospitality (REH) 20 Mrd. S$ (40 % Mix), NPL-Quote 5,0 % und NPA-Deckung 40 %. USA: Kredite 17 Mrd. S$, REH 6 Mrd. S$ (34 % Mix), NPL 1,3 %, NPA-Deckung 214 %. Anteile von NPL, „Special Mention“ und „Pass“ bei REH-Krediten der Gruppe werden ebenfalls gezeigt.
Zwei nebeneinander liegende, gerahmte Panels (Greater China, USA), jeweils mit gestapelten Säulen von Sep-25 bis Sep-26, einem kleinen geteilten Balken sowie Zeilen für REH-Mix, NPL-Quote, NPA und unbesicherte Deckung.
Abschnittstrenner zur Einführung der Seiten zur finanziellen Performance (Ergebnisse für 3Q26 und 9M26, Segmente, Margen, Kapital).
Vollflächiges blaues Panel mit abgerundeten Ecken, einem einzelnen großen weißen Abschnittstitel links und dem UOB-Logo oben rechts.
Der Nettogewinn im 3Q26 betrug 1,3 Mrd. S$. In den ersten 9 Monaten 2026 (9M26) stiegen die Erträge im Wealth Management um 13 % gegenüber dem Vorjahr, die Kreditkartenerträge um 25 % und das investierte AUM um 9 %; Handelsfinanzierungen wuchsen um 31 %, CASA um 9 % und Kredite um 9 %; die Erträge von Global Markets stiegen um 6 %. Der Zinsüberschuss (NII) blieb im Quartalsvergleich weitgehend stabil, wobei die NII-Prognose für 2027 über der von 2026 liegt; die NPL-Quote verbesserte sich auf 1,5 %, die Kreditkosten lagen im 3Q26 bei 24 Basispunkten (26 Basispunkte seit Jahresbeginn), Prognose der Kreditkosten für 2027 bei 25–30 Basispunkten; Dividendenausschüttung ca. 50 % und ca. 42 % des Aktienrückkaufs im Wert von 2 Mrd. S$ abgeschlossen.
Vier horizontale Bänder, getrennt durch blaue Linien, jeweils mit einem Icon auf der linken Seite, einer fettgedruckten Überschrift und Aufzählungspunkten.
Der Nettogewinn im 3Q26 betrug 1.250 Mio. S$ (-15 % zum Vorquartal, gegenüber 443 Mio. S$ im 3Q25) und der Nettogewinn für 9M26 lag bei 4.165 Mio. S$, +27 % im Jahresvergleich. Die Gesamterträge im 3Q26 beliefen sich auf 3.381 Mio. S$ (NII 2.278, Gebühren 733, Sonstige 370), die Aufwendungen auf 1.570 Mio. S$ und der operative Gewinn auf 1.811 Mio. S$; der Untertitel vermerkt, dass das bereinigte Ergebnis nach den Veräußerungsgewinnen des Vorquartals stabil blieb.
Vollbreite GuV-Tabelle mit Spalten für 9M26, 9M25, Vorjahresvergleich (YoY), 3Q26, 2Q26, Quartalsvergleich (QoQ), 3Q25, YoY; fettgedruckte Zwischensummenzeilen.
Der Nettogewinn nach Steuern stieg von 3.271 Mio. S$ (9M25) auf 4.165 Mio. S$ (9M26), wobei sinkende Risikovorsorgen um 1.258 Mio. S$ (-65 %) den niedrigeren Zinsüberschuss (-109 Mio. S$), geringere sonstige zinsunabhängige Erträge (-101 Mio. S$), höhere Aufwendungen (-93 Mio. S$) sowie Steuern/NCI (-200 Mio. S$) ausglichen. Wichtige Kennzahlen: NIM 1,75 %, Aufwand-Ertrag-Verhältnis 45,4 %, ROE 11,1 % (9,0 % in 9M25).
Oben: Waterfall-Diagramm von 9M25 zu 9M26 mit prozentualen Veränderungen. Unten: Kennzahlentabelle mit ovalen Hervorhebungen der Werte.
Der Nettogewinn nach Steuern sank von 1.478 Mio. S$ (2Q26) auf 1.250 Mio. S$ (3Q26): Geringere sonstige zinsunabhängige Erträge (-262 Mio. S$, -41 %) und höhere Risikovorsorgen (-47 Mio. S$) überwogen die gestiegenen Provisionserträge (+68 Mio. S$) und niedrigeren Aufwendungen (+59 Mio. S$). NIM 1,68 % (1,74 % im 2Q26, 1,82 % im 3Q25), Cost-Income-Ratio 46,4 % und ROE 10,1 % (11,8 % im 2Q26, 3,5 % im 3Q25).
Waterfall-Diagramm von 2Q26 zu 3Q26 über einer Kennzahlentabelle mit Spalten für QoQ- und YoY-Veränderungen.
Erträge 9M26 3.844 Mio. S$ (+1 %): Kredit- und Einlagengeschäft 2.029 (-10 %), Wealth 1.099 (+13 %), Kreditkarten 716 (+25 %); Gewinn vor Steuern 1.547 Mio. S$ (+1 %). Das AUM lag im Sep-26 bei 204 Mrd. S$ (investiert 88, Einlagen 117), Nettoneugeld 5 Mrd. S$, Anteil des investierten AUM 43 % gegenüber 41 %; Cost-Income-Ratio 54,2 %, Kreditkosten 21 Basispunkte, Kredite 120 Mrd. S$, Einlagen 203 Mrd. S$.
Oben links: Erfolgsrechnungstabelle; oben rechts: Textbox mit Highlights; unten: Kennzahlentabelle, AUM-Stapelbalkendiagramm und Balkendiagramm zu Kartenumsätzen.
Erträge 9M26 4.425 Mio. S$ (-8 %): Transaction Banking 2.050, Kredite 1.555, Investment Banking 324, Customer Treasury 496; Gewinn vor Steuern 2.818 Mio. S$ (+32 %), da die Risikovorsorgen auf 377 Mio. S$ sanken. Bruttokredite erreichten 273 Mrd. S$ (+9 %) und Einlagen 239 Mrd. S$ (+13 %); Cost-Income-Ratio 27,8 %, Kreditkosten 23 Basispunkte, Anteil der Erträge außerhalb des Immobilienbereichs 72 %.
Gleiches Dashboard-Layout wie Group Retail: GuV-Tabelle, Highlight-Box, Kennzahlen, gestapelte Balkendiagramme für Kredite und Einlagen.
Die Gesamterträge von Global Markets beliefen sich in 9M26 auf 1.806 Mio. S$ (+6 % gegenüber 1.704 Mio. S$): Treasury-Kunden 897 und Nicht-Kunden 909. Die Erträge im 3Q26 lagen bei 564 Mio. S$ (-3 % zum Vorquartal gegenüber 584 Mio. S$). Gesamtvermögen ohne Derivate betrug 173 Mrd. S$ (+12 %).
Linkes Balkenpaar (9M25 vs. 9M26), Trennlinie, Fünf-Quartals-Balken auf der rechten Seite und eine Zeile mit Boxen zum Gesamtvermögen am unteren Rand.
Der Zinsüberschuss (NII) für 9M26 betrug 6.900 Mio. S$ (-2 %) bei einer NIM von 1,75 % (1,91 %), einer Kreditmarge von 2,05 % (2,26 %) und einer Interbankenmarge von 1,14 %. NII im 3Q26 2.278 Mio. S$ (-1 % zum Vorquartal) bei einer NIM von 1,68 %, Kreditmarge 1,95 %; durchschnittliche verzinsliche Vermögenswerte stiegen auf 538 Mrd. S$.
Margen-Trendlinien über gestapelten NII-Balken, 9M-Vergleich links und fünf Quartale rechts, darunter Boxen zu den Vermögenswerten.
Die NIM sank von 1,74 % im 2Q26 auf 1,68 % im 3Q26: Asset-Repricing -0,01, Refinanzierungskosten -0,07, Volumen/Mix +0,02. Die Kreditmarge veränderte sich von 2,05 % auf 1,95 %; SGD-Repricing -0,02 (3M SORA Durchschnitt +0,10) und USD -0,03 (3M SOFR -0,01).
Einzelnes Waterfall-Diagramm mit Margen-Boxen oben und Zinsreferenzlinien unten.
Die Provisionserträge in 9M26 beliefen sich auf 2.675 Mio. S$ (+2 %), davon Wealth 720, Kreditkarten 871, Kredit/Handel 796 und Sonstige 289. Im 3Q26 erreichten die Gebühren 945 Mio. S$ (+8 % zum Vorquartal): Wealth 258, Kreditkarten 299, Kredit/Handel 293, Sonstige 95.
Gestapelte Säulen, unterteilt in 9M-Vergleich und Fünf-Quartals-Serie mit Wachstums-Callouts.
Die Ausgaben für 9M26 beliefen sich auf 4.722 Mio. S$ (+2 %): Personal 2.688, IT 884, Sonstiges 1.150; Aufwand-Ertrag-Verhältnis 45,4 % gegenüber 44,0 %. Ausgaben im 3Q26 bei 1.570 Mio. S$ (-4 % im Quartalsvergleich), Aufwand-Ertrag-Verhältnis 46,4 %.
Linie für das Aufwand-Ertrag-Verhältnis über gestapelten Ausgabenbalken für die 9-Monats- und Quartalsansichten.
Wiederholt das Kreditkosten-Diagramm von Seite 14: Gesamtkreditkosten 26 Basispunkte (9M26) und 24 Basispunkte (3Q26), mit Rückstellungen in Höhe von 695 Mio. S$ für 9M26.
Identisch mit Seite 14: 9M-Panel, Trennlinie und Fünf-Quartals-Panel.
Kundenkredite beliefen sich im September 2026 auf 372 Mrd. S$. Geografie: Singapur 187, ASEAN-4 79, Greater China 49, Rest der Welt 57. Größte Branchen: Hoch- und Tiefbau 24 %, Wohnungsbau 23 %, allgemeiner Handel 12 %, Finanzinstitute 11 %, verarbeitendes Gewerbe 10 %. Group Retail macht 32 % aus, GWB und Sonstige 68 %.
Drei Panels: Branchen-Donut-Diagramm, gestapeltes Säulendiagramm nach Geografie, zwei Segment-Donuts.
Die Refinanzierung belief sich im September 2026 auf insgesamt 533 Mrd. S$ (CASA 244, Festgelder und Sonstige 203, Wholesale 86). LCR 152 %, NSFR 112 %, Kredit-Einlagen-Verhältnis 82,5 %; CASA-Einlagen-Quote 54,6 % (57,0 % im Vorjahr).
Drei Kennzahlen-Linien über gestapelten Refinanzierungsbalken und einer Tabelle zur CASA-Quote.
CET1-Quote 14,6 % im September 2026 (Fully Loaded 14,0 %); RWA 284 Mrd. S$; Verschuldungsquote (Leverage Ratio) 6,3 %.
CET1-Linien über RWA-Säulen und einer Tabelle zur Verschuldungsquote.
Strategische Veräußerung mit einem Kaufpreis von 555 Millionen S$, einem Gewinn vor Steuern von ca. 330 Millionen S$ und einer CET1-Steigerung von ca. 14 Basispunkten. Eine strategische Partnerschaft mit Allianz Global Investors erweitert die Investmentlösungen sowie die offene Architektur und stärkt den beratungsorientierten Ansatz.
Zwei Spalten, getrennt durch einen vertikalen Zeitstrahl-Pfeil.
Trennseite für den Anhang zur Einleitung der Übersichtsseiten der UOB Group.
Vollflächiges blaues, abgerundetes Panel mit einem einzelnen großen weißen Abschnittstitel links und dem UOB-Logo oben rechts.
Gegründet im August 1935; rund 430 Filialen und Niederlassungen in 19 Märkten. Wichtige Statistiken für 9M26: Bruttokredite 372 Mrd. S$, Einlagen 447 Mrd. S$, Kredit-Einlagen-Verhältnis 82,5 %, NSFR 112 %, LCR 152 %, CET1 14,6 %, Leverage 6,3 %, ROE 11,1 %, ROA 0,95 %, NIM 1,75 %, Aufwand-Ertrag-Verhältnis 45,4 %, NPL 1,5 %. Ratings Aa1/AA-/AA- mit stabilem Ausblick.
Links: Boxen zu Gründung und Expansion; rechts: Liste der Kennzahlen mit Rating-Tabelle.
Group Retail, Group Wholesale Banking und Global Markets sind die drei Geschäftsbereiche. UOB präsentiert Auszeichnungen (Euromoney ASEAN Best Retail Bank 2026, Best SME Bank in the World 2026, Global Finance Best Bank in Asia-Pacific 2025) und SGD-Marktanteile von 20 % (Einlagen) und 24 % (Kredite).
Organigramm oben, Auszeichnungsreihe links und Balken für Inlandsmarktanteile rechts.
NPAT-Trend von 92 Mio. S$ (1980) auf 2.696 Mio. S$ (2010), 4.343 Mio. S$ (2019), 2.915 Mio. S$ (2020), 6.045 Mio. S$ (2024) und 4.682 Mio. S$ (2025, einschließlich präventiver allgemeiner Rückstellungen). Die Akquisitionsgeschichte reicht von 1971 bis 2005 und umfasst die Citi-Privatkundengeschäft (Malaysia, Thailand 2022; Vietnam, Indonesien 2023).
Aufzählungspunkte oben, eine langfristige NPAT-Linie über einem Wachstumspfeil mit Akquisitionsboxen.
Filialen: Thailand 139, Indonesien 82, Malaysia 55, Singapur 42, Greater China 20, Vietnam 5, Myanmar, Philippinen und Australien jeweils 1. Erträge im Bereich Group Retail 3,8 Mrd. S$ (30 % des PBT) mit einem verwalteten Vermögen (AUM) von 204 Mrd. S$; Erträge aus GWB und Global Markets 4,4 Mrd. S$ (70 % des PBT), Handelsfinanzierungskredite +31 %.
Links: Filialkarte; rechts: Kacheln zur Segment-Performance.
UOB Aufwand-Ertrag-Verhältnis 45 %, ROA 1,0 %, Kredit-Einlagen-Verhältnis 83 %, Ratings Aa1/AA-/AA-. Verglichene Wettbewerber: OCBC, DBS, HSBC, SCB, BOA, Citi, CBA, NAB, RBC, TD, CIMB, MBB.
Dichte Tabelle mit Balken und hervorgehobener UOB.
UOB CET1 14,6 % (Fully Loaded 14,0 %) gegenüber DBS 15,9 %, OCBC 15,5 %; UOB ROE 11,1 % und Leverage 6,3 %.
Zwei Balkendiagramme: CET1- und Verschuldungsquoten.
Ratings Aa1/P-1 (Moody's), AA-/A-1+ (S&P), AA-/F1+ (Fitch). Öffentliche Emissionen im Gegenwert von 25 Mrd. S$, aufgeschlüsselt nach Währung, Schuldenklasse, Emissionsdatum und Laufzeit.
Rating-Header und vier Donut-Diagramme.
Vier Themen: Stabiles Management, integrierte regionale Plattform, starke Fundamentaldaten (CET1 14,6 %, Kredit-Einlagen-Verhältnis 82,5 %) und ausgewogenes Wachstum mit Stabilität.
Vier hellblaue Karten mit Icons und Aufzählungspunkten.
Trennseite für den Anhang zur Einleitung der Seiten zum makroökonomischen Ausblick.
Vollflächiges blaues, abgerundetes Panel mit einem einzelnen großen weißen Abschnittstitel links und dem UOB-Logo oben rechts.
BIP-Wachstumsprognosen (2025/2026F/2027F, %): China 5,0/4,6/4,5, Vietnam 8,0/9,2/8,8, Thailand 2,4/1,9/2,0, Malaysia 5,2/5,0/4,6, Singapur 5,0/5,7/3,2, Indonesien 5,1/5,2/5,4. Ausländische Direktinvestitionen (FDI) in ASEAN10 bei 243,9 Mrd. US$ im Jahr 2025.
Links: Karte mit gruppierten Balken; rechts: zwei Handels-Linien-Diagramme und ein FDI-Balkendiagramm.
Fed-Funds-Satz bei 3,75–4,00 % nach einer Anhebung im September 2026; US-10-Jahres-Rendite bei 5,28 %; SG 3M SORA bei 1,23 %; Prognosen bis Q3 2027.
Zinstabelle über dem Kommentarbereich.
Vier Vergleichsdiagramme für Singapur, Malaysia, Thailand und Indonesien: Währungsreserven, Leistungsbilanz, Verschuldungsgrad (Debt-to-Equity) und Mix der Fremdwährungskredite.
2x2-Diagramm-Raster.
Hauspreisindizes, Sparquoten, Arbeitslosigkeit und Preis-Einkommens-Verhältnis; Singapur PIR 5,9.
2x2-Diagramm-Raster.
Regulatorische Mindestanforderungen für BCBS, Singapur, Malaysia, Thailand und Indonesien: CET1, Tier 1, Gesamtkapitalquote (CAR), Puffer, Verschuldungsquote (Leverage), LCR und NSFR.
Vergleichsmatrix.
Trennseite für den Anhang zur Einführung der Abschnitte KI und Nachhaltigkeit.
Randloses blaues Panel mit abgerundeten Ecken, einem großen weißen Abschnittstitel links und dem UOB-Logo oben rechts.
KI-Strategiepyramide: Agentic AI, mehr als 30 BYOB-Bots, über 30.000 Mitarbeiter nutzen Copilot, Gen-AI-Softwareentwicklung, Grundlagen, Belegschaft. Mehr als 27.000 aktive Copilot-Nutzer, ca. 1,5 Mio. Prompts pro Monat, 30+ Bots, UOBuddy verkürzt Aufgaben von ca. 30 Minuten auf Sekunden.
Links Pyramide mit Beschreibungen; rechts Panel mit Nutzungsstatistiken; abschließendes Banner.
Drei Fallbeispiele: Vermögensberatung im Private Banking, Programm AURA, FDI-Leads (> 1.500 Leads in 1H26).
Links: Vier-Säulen-Flussdiagramm; rechts: vierstufiges FDI-Panel; unten: AURA-Leiste.
Fünfteilige Talentstrategie: Literacy (Grundkompetenz), Acceleration (Beschleunigung), Acquisition (Akquise), Mobility (Mobilität), Assurance (Sicherung).
Fünf Spalten mit einer unteren Zeile aus vier Boxen.
Zeitstrahl 2015–2026: Etablierung, Verbesserung, Stärkung, mit Net-Zero-Verpflichtung sowie Richtlinien für Kohle und Palmöl.
Zeitstrahl mit vier Phasen.
Von der qualitativen Bewertung 2019 bis zur verbesserten Methodik 2022–2026; Kennzahlen an ISSB ausgerichtet.
Vier Spalten mit einer Leiste für zukünftige Pläne.
Ziele pro Sektor: Energie 64 %/98 %, Automobil 58 %/Net-Zero, Immobilien 36 %/97 %, Bauwesen 31 %/85 %, Stahl 20 %/92 %; deckt ca. 60 % der Unternehmenskredite ab.
Links: zwei Sektorgruppen; rechts: Begründungspanel.
Fünf Diagramme zur Emissionsintensität, die jeweils unter dem Referenzpfad liegen: Energie 39 %, Automobil 8 %, Immobilien 8 %, Bauwesen 4 %, Stahl 3 %.
Fünf Diagramme in zwei Sektor-Panels.
Etwa 20 % des Kreditbuchs mit hohen Auswirkungen; fünf Teilsektoren identifiziert.
Links: Verlaufsbalken und Sektorfotos; rechts: Aufzählungspunkte.
Chancenmatrix für Landwirtschaft, Bauwesen und Bergbau mit Legende.
3x4-Matrix.
Abschlussfolie mit dem chinesischen Siegel-Logo von UOB und dem Slogan „Right By You“.
Zentriertes Logo auf weißem Grund.
Häufige Fragen zu dieser Folie und dem zugrunde liegenden Präsentationsinhalt.
Sie deckt die Wachstumsfaktoren der UOB Group (Group Retail und Wholesale Banking), die Qualität der Vermögenswerte, die Finanzergebnisse für 3Q26 und 9M26 sowie Anhänge zum Gruppenüberblick, zum makroökonomischen Ausblick, zu KI-Initiativen und zur Nachhaltigkeit ab.
Der Zeitraum umfasst 3Q26 und 9M26 (bis zum 30. September 2026). Der Nettogewinn belief sich auf 1.250 Mio. S$ in 3Q26 und 4.165 Mio. S$ (+27 % im Jahresvergleich) in 9M26, die NIM lag bei 1,68 % in 3Q26, die NPL-Quote bei 1,5 % und die CET1-Quote bei 14,6 %.
UOB hat die Mitteilung „UOB Investor Presentation_Nov 2026“ am 10. November 2026 bei der Singapore Exchange (SGX) eingereicht.
In Singapur börsennotierte Unternehmen berichten halbjährlich, daher sind die Aktualisierungen für Q1 und Q3 eher Geschäftsaktualisierungen als vollständige Jahresabschlüsse.
Ja, die Galerie-Seite bietet die Folien zum Herunterladen an, sofern sie auf der Seite verfügbar sind.
Ja. Die Wasserfalldiagramme, gestapelten Balken, KPI-Tabellen und Abschnittstrenner des Decks sind ein guter Ausgangspunkt für eine Ergebnispräsentation im Bank- oder Finanzwesen. Ersetzen Sie die Zahlen und das Branding von UOB durch Ihre eigenen.
Die Zahlen sind in S$ (Singapur-Dollar) angegeben, sofern nicht anders gekennzeichnet, zum Beispiel US$ auf Makroseiten.
Ja, es gibt drei Anhänge: A Überblick über die UOB Group, B makroökonomischer Ausblick, C KI-Initiativen und Nachhaltigkeit.
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