所属合集： 投资者演示文稿案例
Intuit Investor Day 2026 —— Intuit 发布的 168 页投资者日演示文稿（2026 年 9 月 17 日），涵盖公司增长战略、AI 与技术、全球业务解决方案与消费者平台、FY27 业绩指引及长期财务目标。
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Intuit Investor Day 2026 —— Intuit 发布的 168 页投资者日演示文稿（2026 年 9 月 17 日），涵盖公司增长战略、AI 与技术、全球业务解决方案与消费者平台、FY27 业绩指引及长期财务目标。
每张幻灯片页面的详细视图，包括布局、关键内容和视觉元素。
Intuit 投资者日封面页，日期为 2026 年 9 月 17 日。
全出血蓝色渐变背景；左上角为白色大字号“intuit”标识和“investor day”标题，左下角为日期，右侧带有模糊的圆角轮廓形状。
演讲者登场幻灯片，介绍负责欢迎致辞环节的 Kendra Goodenough（议程显示为投资者关系副总裁）。
全出血蓝青渐变背景，演讲者姓名以大号白色字体居中显示。
当日议程：欢迎致辞（Kendra Goodenough，投资者关系副总裁）；公司增长战略（Sasan Goodarzi，董事长兼 CEO）；驱动创新的技术（Alex Balazs，执行副总裁兼 CTO）；业务平台增长战略（Ashley Still, David Hahn）及业务平台深度解析（Arundhati Singh, Wyatt Jenkins）；茶歇；消费者平台增长战略（Mark Notarainni）及消费者平台深度解析（Nick Soukas）；财务展望（Sandeep Aujla，执行副总裁兼 CFO）；茶歇；问答与总结（Sasan Goodarzi 和 Sandeep Aujla）。
渐变背景上方的圆角半透明蓝色面板；左上角为“议程”标题，下方分两列显示浅蓝色会议主题，主题下附有演讲者姓名及职位，并以细线分隔。
法律免责声明：包含前瞻性陈述、非 GAAP 指标，以及关于 Mailchimp 自 2026 年 8 月 1 日起成为独立报告分部且股权激励支出不再从非 GAAP 指标中剔除的通知；FY23-FY26 的 GBSG 数据已修订以剔除 Mailchimp。同时注明产品界面图为模拟效果。
白色背景，包含三个文字密集的板块，每个板块均有中号标题和小号正文段落。
演讲者登场幻灯片，介绍开启“公司增长战略”章节的 Sasan Goodarzi（董事长兼 CEO）。
全出血蓝青渐变背景，演讲者姓名以大号白色字体居中显示。
FY26 业绩：营收增长 14%，营业收入增长 20%（非 GAAP 为 23%），每股收益 (EPS) 增长 20%（非 GAAP 为 25%）。
白色背景标题；全宽蓝色色带左侧标有“FY26 Results”，右侧包含三个 KPI 卡片：一个高亮渐变卡片（14% 营收增长）和两个包含非 GAAP 子数据的白色卡片（20% / 20%）。
总营收从 144 亿美元（FY23）增长至 163 亿、188 亿及 214 亿美元（FY26），其中“大赌注”引擎（辅助报税、金融服务、中端市场）占比持续上升。“大赌注”业务约占总营收的 30%，同比增长超过 30%，是公司整体增长率的 2 倍以上（自 FY23 以来年复合增长率 >30%，而整体为 14%）。
双栏布局：左侧为 FY23-FY26 总营收面积图，蓝色阴影部分代表“大赌注”份额并附有数据标签；右侧为白色卡片，列出三项 FY26 成果统计及说明；底部附有脚注。
提供“代劳”体验：辅助报税客户增长 38% 至 1300 万，营收增长 37% 至 28 亿美元。加速金融收益：消费者金融营收增长 26% 至 6 亿美元，商业金融增长 31% 至 18 亿美元。助力中端市场成功：中端市场客户增长 28% 至 44.9 万，营收增长 39% 至 16 亿美元。
大尺寸圆角蓝色渐变面板，带有“FY26 Outcomes”胶囊标签；分为三行（每个“大赌注”一项），左侧为标签，右侧为两组指标（增长率 + 绝对值）；下方附有脚注。
辅助报税客户增长 38%：超过 75% 的新客户来自 TurboTax DIY 升级；品牌新客户增长 15%。中端市场客户增长 28%：约 75% 的新客户来自升级或桌面端迁移；品牌新客户增长超过 30%。
蓝色渐变面板包含两行；每行显示“大赌注”标签、核心增长率，并通过连接线指向包含两项子统计数据的轮廓框。
坦诚面对不足：TurboTax 在 IRS 电子报税中的份额同比下降 1 个百分点；TurboTax DIY 电子报税份额同比下降 3 个百分点；业务平台在线付费客户总数增长 4%（同比下降 2 个百分点）。
深蓝至蓝色圆角面板，包含三个大指标；一条垂直分隔线将两项 TurboTax 指标与业务平台指标分开。
已取得的进展：“大赌注”业务增长 30% 以上，客户价值驱动 ARPC 增长，AI 战略驱动创新，实现利润率扩张和 EPS 增长。仍需努力的方向：规模化“大赌注”业务，加速新客户增长，实现突破性应用的商业化变现。
两个并排的圆角面板（亮蓝色的“已取得的进展”和深蓝色的“仍需努力的方向”），每个面板内包含堆叠的轮廓胶囊列表项。
框架幻灯片，阐述两大战略重点：规模化“大赌注”业务以及加速新客户增长。
全出血蓝色渐变背景；左右两侧以大号白色字体显示两个短语，中间由加号连接。
各细分领域的客户痛点。消费者：维持生计、最大化退税、增加储蓄、偿还债务、了解财务现状、减少支出。企业：获取/增长/管理客户、收付款、获取资金、支付及管理员工、获取建议、合规经营、完成工作。会计师：增长咨询服务、自动化手动工作、交付差异化的客户成果、寻找/培养人才、管理事务所产能、演进业务模式。
三个等宽列，带有蓝色标题和强调线，每列均为痛点陈述的横线列表。
Intuit 的总潜在市场规模超过 3000 亿美元，目前渗透率仅为 7%。
标题位于左上角；右侧为巨大的淡蓝色圆圈，标有“$300B+ Total addressable market”，左侧有一个指向“7% Penetration”标签的小楔形切片。
TAM 细分：企业端 1860 亿美元（小微企业 970 亿美元，中型市场 890 亿美元）以及消费端 1420 亿美元。
基于前一页构建：标题位于左上角，圆圈现在呈现为两部分饼图（蓝色代表企业端，青色代表消费端），内部带有子细分标签。
使命宣言幻灯片：助力全球繁荣（Powering Prosperity Around the World）。
全出血照片，展示一位在房子前微笑的女性，带有深色叠加层；大号白色使命文本居中，上方带有较小的“intuit Mission”标签。
该平台服务于消费者、小微企业、中型市场和会计师群体，承诺带来更多财富、无需繁琐工作、充满信心。
居中的半圆拱形图，蓝色圆环上有四个细分标签，内部有三个价值主张陈述。
介绍“Financial System of Intelligence”（金融智能系统）的概念。
白色背景，中间是一个宽大的蓝青渐变胶囊形状，内部包含白色文字短语。
超过 40 年的安全数据积累。规模：8200 万消费者，1000 万企业，65 万会计师。丰富度：每位消费者 7 万个数据点，每家企业 62.5 万个，涵盖 307 个行业。
顶部横向排列两组统计数据（客户规模 / 数据丰富度），配有小标题；下方是一个带有发光轮廓的卡片，显示“Trusted proprietary data”层级标题和描述。
金融专业知识：1 个平台，74 个金融领域，100 多个工作流。行业专业知识：服务 99% 的行业（307 个行业，150 万专业服务，100 万建筑业，60 万零售业），处理超过 3 万亿美元的发票、账单和工资单。
构建：顶部为统计数据行；新层级的高亮卡片堆叠在淡化的“Trusted proprietary data”卡片之上；背景是领域和行业的胶囊标签云。
智能体编排：60 多个 LLMs 智能体可供调用，100 多个用于智能体工作流的 Intuit AI 技能。人类智能（HI）：1.7 万名 AI 赋能的税务专家，65 万名会计师。
构建：带有两个分组的统计数据行；高亮的“Domain-specific AI+HI”卡片位于两个淡化的堆叠层级卡片之上。
三个层级（值得信赖的专有数据、深厚的金融和行业专业知识、特定领域的 AI+HI）共同构成了金融智能系统。
双色标题；带有闪烁图标和标题的大型发光蓝色卡片，内部包含代表各层级的三个堆叠水平条。
相同的堆叠结构，现在将“Financial System of Intelligence”替换为“intuit intelligence”品牌标识。
与第 21 页相同，卡片标题更换为 intuit intelligence 字标。
产品演示介绍：TurboTax 自助报税体验，自动从 W-2 表单中提取数据（工资、预扣税、社会保障、医疗保险金额）。屏幕图像为模拟效果。
全出血照片，展示手持手机显示 W-2 导入界面的场景；标题为白色，位于左侧。
产品演示介绍：TurboTax 专家辅助笔记本电脑屏幕（“欢迎回来，Sergio”），展示客户上传的文件以及针对部分 RSU 基准的最终审核标记。屏幕图像为模拟效果。
全出血照片，展示正在使用的笔记本电脑；标题位于左侧，白色。
产品演示介绍：QuickBooks 仪表板（“早上好，Susie”），带有 AI 提示栏、客户漏斗（估算、提案、项目、发票）、损益和支出组件。屏幕图像为模拟效果。
全出血照片，展示显示仪表板的桌面显示器；标题位于左侧。
产品演示介绍：Intuit Intelligence 移动端屏幕，基于 QuickBooks 数据创建收入预测（预计未来 12 个月收入为 142,958.53 美元）。屏幕图像为模拟效果。
全出血照片，展示手持手机显示预测图表的场景；标题位于左侧。
产品演示介绍：Agent Studio 笔记本电脑屏幕，正在构建智能体工作流（读取并提取合同、查询保留金条款、获取账单）。目前处于面向特定 IAS 和 IES 客户的私测阶段；可能产生额外费用。
全出血照片，展示显示基于节点的智能体构建器的笔记本电脑；标题位于左侧；底部带有免责声明。
演示视频后，再次展示 intuit intelligence 三层堆叠结构。
与第 22 页相同。
重复第 12 页中设定的两个战略重点框架。
与第 12 页相同：渐变背景，两个短语由加号连接。
三大战略重点：1) 提供“代劳”式体验；2) 加速资金收益；3) 助力中型市场企业取得成功。
左侧锚定的局部圆弧，三个编号项沿蓝色文本曲线排列。
三大支柱：拓宽获客入口以加速新用户增长；通过产品创新赢得重点客群；通过平台采用、消费和升级提升终身价值。
居中标题，下方有三个堆叠的全宽轮廓圆角框，内含蓝色文本。
演讲者登场幻灯片，Alex Balazs（执行副总裁兼首席技术官）开启“技术驱动创新”章节。
全出血渐变背景，居中显示大号白色字体姓名。
三个要点：凭借 Intuit Intelligence 实现差异化（数据、专业知识、AI+HI 优势随 AI 进步而增长）；复合创新速度（AI 提升速度、质量和效率）；在 Intuit 平台和前沿 LLMs 上扩展战略重点并加速新客户增长。
蓝色渐变背景；半透明圆角面板，包含三行，左侧为粗体标签，右侧为描述，由横线分隔。
重复 Intuit Intelligence 三层架构，作为 CTO 的论述框架。
与第 23 页相同。
要点 #1。连接的来源（账目、交易、工资单、税务、付款）流入业务对象模型（共享含义、实体关系、受信任的定义、来源、权限），创建持久的财务语境。1500万客户在零手动数据输入的情况下完成报税；每年为 1800万美国员工处理 3550 亿美元的工资单。
要点胶囊标签和两行标题；从左到右的三阶段流程图（含箭头）；底部蓝色条带显示两项重大统计数据。
要点 #1。能力和行业标签网格（税务、工资单、账单支付、建筑、医疗保健等）；涵盖 74 个财务领域、100 多个工作流、307 个行业。
要点胶囊标签和两行标题；由不同蓝色圆角胶囊标签组成的密集网格；底部蓝色条带显示三项统计数据。
要点 #1。客户工作流由 Intuit Intelligence 路由，跨越 60 多个 LLMs、机器学习、确定性代码和人类专业知识，以产生值得信赖的财务结果（准确性、合规性）。
从左到右的流程：“客户工作流” -> 带有 Intuit Intelligence 和四个堆叠能力框的蓝色箭头带 -> 带有盾牌图标的“值得信赖的财务结果”。
技术战略分为两部分：复合创新速度，以及扩展 Big Bets并加速新客户增长。
微笑员工的全出血照片，带有深色叠加层；轮廓圆角框内含由加号连接的两个短语。
要点 #2。决定构建内容（面向人类的 PRDs -> 面向智能体的规格；模型 -> 原型），进行构建（编写代码 -> 指导智能体；多模型），发布与学习（季度发布 -> 持续学习）。代码编写速度提升 40%；变更失败率下降 31%；70% 的合并 PR 由 AI 辅助；目标到 FY27 底实现 PDLC 整体速度翻倍。
左侧为三个阶段的文本列表，显示从/到（from/to）的转变；右侧为圆形循环图（AI 驱动的产品开发）；底部蓝色条带显示四项统计数据。
要点 #3。六个手机屏幕展示：QuickBooks（从回答到行动）、TurboTax（几分钟内完成报税）、Credit Karma（个性化洞察）、Intuit Enterprise Suite（面向复杂业务的 AI），以及 ChatGPT 和 Claude（通过新入口处理财务工作）。部分功能处于测试阶段/尚未正式发布。
六个列标题及简短描述，下方是一排六个手机屏幕模型，每个模型下方有产品 Logo；底部有免责声明。
演示标注：从授权来源（经纪账户、1099-INT、1099-B）获取数据，并编排整个申报表的工作（匹配交易、调整 ESPP 成本基础）。
手持手机的全出血暗色照片；左上角有蓝色产品胶囊标签；左侧有两个标注标签，带有连接线指向 UI 关键点。
演示标注：确定性税务与合规引擎（运行 137 项检查）和持久的客户财务图谱（交叉引用去年的申报表、W-2 检查）。
相同的演示格式：暗色照片、手机 UI、左侧两个带引导线的标注。
演示标注：几分钟内为您完成报税（联邦退税 $1,606，州退税 $1,139），生成式 AI 解释结果（退税说明）。
相同的演示格式，手机显示绿色的“申报表 100% 完成”卡片。
演示标注：持久的财务与运营语境，以及前瞻性的财务智能（基于 QuickBooks 数据的收入预测）。
深色背景照片，手机显示预测图表；蓝色“Business Intelligence”胶囊标签；两个标注框。
演示标注：基于权威记录的 AI（招聘 2 名销售代表的场景，对净收入的影响）以及行业基准。
延续相同格式；手机显示 KPI 场景表，对比基准线与增加 2 名销售代表后的差异。
演示标注：用于定期分析的可复用技能，以及使用最新财务信息重新运行（预设的每月实际值与预测报告对比邮件）。
延续相同格式；手机显示预设报告确认卡片。
演示标注：使用自然语言创建智能体，并在可复用的工作流中沉淀事务所专业知识（为建筑行业客户构建保留金智能体的提示词）。私人测试阶段；可能产生费用。
笔记本电脑深色照片；蓝色“Agent Studio”胶囊标签；指向提示词 UI 的两个标注框；页脚免责声明。
演示标注：访问 Intuit 财务功能和关联数据；通过审核与控制实现受控执行（包含标记保留金不匹配风险的工作流节点）。
延续相同格式；笔记本电脑显示节点工作流构建器。
演示标注：智能体一次构建，跨客户部署；监控各智能体和客户的绩效（包含保留金智能体、现金头寸监控器、WIP 报告生成器等的智能体库）。
延续相同格式；笔记本电脑显示智能体库卡片网格。
演示标注：在业务语境中理解客户意图，并在从报价到收款的整个过程中保持持久的上下文（QuickBooks 仪表板显示客户漏斗）。
台式显示器深色照片；蓝色“Quote to Cash”胶囊标签；两个标注框。
演示标注：编排估算和提案生成（Magnolia Landscaping 提案），并应用财务和行业逻辑。
延续相同格式；屏幕显示提案文档叠加层，带有“正在创建估算和提案”状态。
演示标注：执行财务操作并将上下文延续到发票开具阶段（“正在创建并发送发票”）。
延续相同格式；屏幕显示发票列表叠加层。
要点 #3：在 ChatGPT（TurboTax 退税估算 $2,664）、Claude（QuickBooks 利润基准）和 Perplexity（QuickBooks 公司财务）中展示 Intuit 功能。
要点胶囊标签和标题；三列布局，ChatGPT、Claude 和 Perplexity 的 Logo 位于手机和台式机屏幕样机上方。
重复第 34 页的三个技术要点，结束首席技术官（CTO）章节。
与第 34 页相同：蓝色渐变，半透明三行面板。
Ashley Still（执行副总裁兼小企业与中端市场事业部总经理）的登场幻灯片，开启业务平台增长战略章节。
全出血渐变背景，演讲者姓名居中。
业务平台的四个要点：规模化 Intuit 智能（提升使用量和参与度）、加速核心客户增长（扩展 QuickBooks 产品线）、嵌入金融体验（支付、账单支付、资本、团队管理原生集成于平台以提高 ARPC）以及助力中端市场成功（行业版、会计师网络效应、升级）。
全出血蓝色渐变背景；左上角为“Key takeaways”标题；一个圆角半透明面板包含四行，每行左侧为加粗的要点标签，右侧为单行描述，由细分隔线隔开。
GBS 营收增长 18% 至 116 亿美元。在线生态系统营收增长 23% 至 86 亿美元；在线付费客户总数增长 4% 至 790万；在线金融组合营收增长 31% 至 18 亿美元；在线劳动力营收增长 17% 至 18 亿美元；中端市场营收增长 39% 至 16 亿美元，中端市场客户增长 28% 至 44.9万，约四分之三来自升级或 DTM。
右侧为深色照片背景（微笑的男子拿着杯子和手机）；左列堆叠了巨大的青色 18% 标题和三个分组 KPI 模块（在线生态系统与客户增长、金融与劳动力采纳、中端市场扩张），均带有青色百分比；底部为脚注。
已取得的进展：Big Bets增长（中端市场和金融业务增长 30%+）、客户价值驱动高端市场 ARPC 增长、AI 战略驱动创新。仍需努力的方向：加速客户增长并提高市场份额、通过行业版和会计师规模化中端市场、由 Intuit 智能驱动规模化金融和劳动力业务采纳。
并排的两个圆角卡片：左侧为亮蓝色“Progress Made”，右侧为深青蓝色“Progress Needed”，每个卡片包含三个带轮廓的胶囊框陈述。
过渡幻灯片，阐述业务平台的两部分战略重点：“规模化核心战略 (Big Bets)”加上“加速新客户增长”。
全蓝色渐变背景，左右两侧为两个巨大的白色短语，中间由加号连接。
业务平台 TAM（可服务市场总量）达 1860 亿美元（其中中型市场 890 亿美元，资金与劳动力管理 1130 亿美元），平台拥有 1000 万家企业和 65 万名会计师。客户多元化涵盖行业、地理区域（美国、加拿大、英国、澳大利亚及全球其他地区）、税务分类、员工人数（0 至 250+）、业务类型与结构，以及会计师事务所规模和服务。
左侧：围绕“Intuit Platform”（更多资金、告别繁琐、完全自信）的半圆弧图，标注有消费者/小微企业/中型市场/会计师。右侧：客户属性标签的两列网格。底部：蓝色色带，显示 1860 亿美元 TAM 以及 1000 万企业/65 万会计师数据。
四大战略重点：规模化 Intuit Intelligence、加速核心客户增长、嵌入资金体验、助力中型市场成功，每项均附有简短说明。页脚：交付客户价值——改善现金流、省钱、省时、更深刻的洞察、业务增长。
四张并排的企业主垂直照片面板，底部覆盖青色重点标题和简短的白色说明；标题横跨顶部；底部为价值收益条。
三列客户痛点：消费者（维持生计、最大化退税、增加储蓄、偿还债务、了解财务状况、减少支出）、企业（获取/增长客户、收付款、获取资金、支付员工工资、获取建议、合规、完成工作）、会计师（增长咨询业务、自动化手动工作、差异化客户工作、人才、产能、演进业务模式）。消费者列已置灰，以突出显示企业和会计师列。
带有标题和下划线装饰的三列列表布局；消费者列呈现淡出效果，而企业和会计师列则在白色卡片中被强调。
经营业务往往依赖手动且碎片化：需要使用 7-25 个互不关联的应用，且企业主 36% 的时间耗费在行政工作上。准确预测成本和利润是头号运营挑战，49% 的企业表示财务管理不善阻碍了其发展。
左上角为“Customer Problems”标签；左侧为标题和三组带有蓝色数字的统计数据；右侧为一张企业主使用笔记本电脑工作的圆角大图。
65 万名会计师为企业提供服务，超过 65% 的 QuickBooks Online 客户与会计师合作。咨询业务的收入潜力约为簿记业务的 3 倍，87% 的事务所计划扩大咨询业务；44% 的个人/小型事务所所有者计划在 5 年内退休，会计师事务所的并购交易自 2023 年以来增长了 8 倍。
“Customer Problems”标签；左侧为标题和三个统计子板块（每个板块包含两项数据）；右侧为一位面带微笑的会计师的圆角肖像照。
平台图示连接了企业（会计、商业智能、收款、资本、付款、HCM、营销）和会计师（事务所管理、服务交付、客户洞察）。持久优势：值得信赖的财务智能与自动化、完整的收付款解决方案，以及驱动网络效应的会计师/企业共享数据。
大型圆角发光面板，带有企业和会计师标题及功能药丸标签，中间有循环图标，下方为“我们的持久优势”三列行、价值收益条，以及底部的“intuit intelligence”Logo 条；页脚包含银行/贷款免责声明。
演讲者 David Hahn 的介绍卡片。
全屏蓝光渐变背景，演讲者姓名以大号白色字体居中显示。
每月有 250 万客户使用 Intuit Intelligence 的自动化和洞察功能。超过 75% 的 Intuit Enterprise Suite 客户每月活跃使用；手动工作减少约 30%（每月节省 13 小时）；每月约 4 亿笔交易获得 AI 推荐分类（占比 90%+）；会计师用于咨询的时间增加约 30%；账目准确信心提升约 70%；理解现金流的速度提升约 60%。
右侧为深色照片背景（两人在使用笔记本电脑）；左侧列包含“Takeaway #1”药丸标签、标题、青色大号 2.5M 标题、“Intuit Intelligence 影响力”统计列表以及“我们的重点”陈述；底部为页脚注释。
Intuit Intelligence 构建于三个层面：特定领域的 AI+HI（人工智能+人类智能）、深厚的财务与行业专业知识，以及值得信赖的专有数据。
带有蓝色强调词的标题；一个发光的圆角面板，顶部为 intuit intelligence Logo，下方为三个堆叠的水平条，列出了各个层面。
Intuit Intelligence 提供基于 40 多年数据的端到端业务视图，并与匿名同行进行基准对比，提供“假设”现金流规划以及可转化为行动的洞察。FY26 证明点：聊天对话量实现 2 倍季度增长（FY26 Q4 对比 Q3），新客户的聊天参与度提升 1.6 倍。
左侧为带有蓝色引导语的文本列，包含三个加粗的功能简介和两个佐证数据；右侧展示了桌面端仪表板模型（显示“早上好，Susie”）以及与之重叠的手机模型。
代理式会计、资金收支和团队管理从第一天起就实现了自动化，且智能程度随任务执行不断提升。FY26 佐证数据：每月 4 亿笔交易实现 AI 自动分类（准确率 90%+），会计咨询时间增加约 30%，2026 年 7 月通过 AI 处理了 86 亿美元的账单。
左侧为包含功能简介和佐证数据的文本列；右侧为产品 UI 卡片拼贴图，标有发票自动化、分类、工资单自动化和账单录入等标签。
多实体、多币种和多维度报告整合至统一视图，AI 代理自动执行月末结账、项目管理和资金收支，客户还可构建专属代理。超过 75% 的 IES 客户每月使用 AI 代理，平均每月使用 11 天。
左侧为包含两个功能简介和两个佐证数据的文本列；右侧为大型 IES 仪表板截图（显示“早上好，Sofia”）。
在线付费客户总数增长 4% 至 790 万；美国 QuickBooks Online 核心付费客户增长 4% 至 530 万；QuickBooks Online 美国市场留存率为 83%。重点：扩大 QuickBooks 产品阵容以获取新使用财务软件的企业，并提供能转化和留住小微企业的创新功能。
右侧为一名女性使用手机的深色照片背景；左侧列包含“要点 #2”胶囊标签、标题、巨大的青色 4% 数据指标、关键成果和“我们的重点”列表；底部附有脚注。
在线客户总数从 680 万（FY23）增长至 730 万（+6%）、770 万（+5%），并在 FY26 达到 790 万（+4%）；按 ARPC 区间划分的 3 年客户复合年增长率（CAGR）：>$1,000 为 19%，$200–$1,000 为 5%，<$200 为 -8%。ARPC 增长至 $1.1K（同比增长 18%，3 年 CAGR 为 16%），而客户增长同比放缓 2 个百分点（较 FY23 下降 6 个百分点）。
左侧文本列解释了 ARPC 驱动因素和增长放缓的原因；右侧为 FY23–FY26 按 ARPC 区间划分的客户群堆叠柱状图，并附有 3 年 CAGR 图例列。
三个细分市场：无雇员企业（3900 万家，90%+ 非消费型，服务覆盖率 <10%）通过 QuickBooks Free 触达；小微企业（800 万家，55% 已在平台，45% 为新客户机会）通过 QuickBooks 触达；中型市场（180 万家，25% 使用 Advanced/IES，40% 升级机会，约 35% 为新客户）通过 QuickBooks Advanced 和 Intuit Enterprise Suite 触达。
横向排列三个白色卡片，包含细分市场名称、企业数量、显示份额分布的分段条形图和战略方针；下方为蓝色条带，展示产品 Logo 和定位标语（简单/无摩擦、AI 驱动的代办服务、AI 原生行业定制）。
QuickBooks Free 通过“理顺账目”、“获得付款”（从第一张发票起即支付）和“简化合规”实现转化。FY26 佐证数据：前六个月内有 2 万名由 QuickBooks Free 驱动的变现活跃客户；首月连接银行的客户升级可能性比未连接者高出 10 倍。
左侧为包含三个功能简介和两个数据指标的文本列；右侧为 QuickBooks Free 桌面端截图（显示“早上好，Maya！”，金额 $1,072）以及与之重叠的手机模型。
两个案例研究：Michael Papesh（社交媒体顾问）加入 QB Free 发送首张发票，连接银行并通过 QB Payments 交易费实现变现；Taisha Rodriguez（摄影师兼医疗顾问）业务增长超出 Free 版范围，先后升级至 QB Lite 和 Essentials。每个案例均包含客户证言。
两个并排的蓝框案例研究卡片，每个均带有“案例研究”标签、姓名与职位、头像照片、历程要点列表和引言。
在线服务营收增长 24% 至 36 亿美元；在线资金组合营收增长 31% 至 18 亿美元；在线劳动力营收增长 17% 至 18 亿美元；在线生态系统 ARPC 增长 18% 至 1100 美元。重点：原生嵌入支付、账单支付、资本和劳动力管理，驱动更高的 ARPC。
右侧为一名男子在笔记本电脑前工作的深色照片背景；左侧列包含“要点 #3”胶囊标签、标题、巨大的青色 24% 数据指标、成果列表和重点陈述；底部附有脚注。
业务平台涵盖资金收入（嵌入式支付、新入口）、资本（贷款、市场）和资金支出（信用卡、账单支付、HCM）。FY26 佐证数据：使用 2 种以上产品的客户营收同比增长 27%，业务资金总交易额（TPV）达 2290 亿美元（同比增长 30%），年度处理工资单金额达 3550 亿美元（同比增长 6%）。
大型发光圆角面板，带有“业务平台”标题，分为三列描述和蓝色功能胶囊标签，底部为佐证数据行。
四分之一的业务支出通过信用卡完成；该卡基于业务表现进行承保，且支出可自动分类。FY26 证明数据（2026年3月至7月）：39% 的持卡人同时使用账单支付（Bill Pay）或工资单（Payroll）功能，78% 的持卡人在 30 天内产生消费，过去 5 个月累计支出达 1 亿美元。
左侧为包含功能介绍和三项指标的文本列；右侧为信用卡管理仪表盘截图（显示“Hello Melissa”）及重叠的手机模型图。
工资单业务规模化运行，Intuit Intelligence 实现团队管理自动化，HCM（涵盖工资单、福利、工时、人力资源）深化了客户粘性，使用 HCM 功能的客户在 3 个月内增长了近 2 倍。证明数据：为 1800 万美国员工处理了 3550 亿美元的工资单；TY25 AI 驱动的 1099 表单申报收入达 2800 万美元（同比增长约 80%）；60% 的中型市场工资单客户使用 HCM SKU。
左侧为包含三项功能介绍和数据行的文本列；右侧为工资单/团队概览产品截图（显示“5天内发放工资”、“团队概览”）。
账单支付（Bill Pay）是 QuickBooks Advanced 和 IES 中的默认应付账款（AP）工作流；AI 账单识别以 96% 的准确率将供应商发票转换为预填账单；资本服务嵌入在工资单和支付工作流中。证明数据：账单支付交易额达 540 亿美元（同比增长 89%），贷款额达 70 亿美元（同比增长 75%），QB Advanced 客户的账单支付附加率提升 17%，获取资本后的收入增长速度加快 60%。
左侧为包含三项功能介绍和 2x2 数据网格的文本列；右侧为账单列表产品截图，带有拖拽上传提示。
Intuit Intelligence 预先起草发票和提醒；通过 Affirm 提供的“先买后付”以及即将推出的基于收入的融资（Revenue Based Financing）将信用融入收款环节；发票和支付功能内置于领先的 AI 助手中。证明数据：QuickBooks 管理着 2.7 万亿美元的发票，美国在线支付额达 1700 亿美元（同比增长 19%），支付渗透率达 15%（提升 1 个百分点），通过 AI 平台合作伙伴实现的月度交易额增长达 80%。
左侧为包含三项功能介绍和 2x2 数据网格的文本列；右侧为两个手机模型图，展示 Intuit Intelligence 的潜在客户/发票界面；脚注包含 Affirm 相关披露。
三大加速器及 FY26 证明数据：产品方案完整（使用 2 个及以上方案的客户收入同比增长 27%）、内置采用机制（商业资金总交易额 TPV 达 2290 亿美元，同比增长 30%）、嵌入式体验带来 ARPC 复合增长（在线生态系统 ARPC 为 1100 美元，同比增长 18%）。
三栏式表格，带有蓝色标题栏（加速器 | 建设成果 | FY26 证明数据），三行内容由细线分隔。
Ashley Still 的演讲者介绍卡片。
全屏蓝色渐变背景，中心以大号白色字体显示演讲者姓名。
中型市场收入增长 39% 至 16 亿美元；IES 年化收入达 1.46 亿美元；中型市场客户增长 28% 至 44.9 万；中型市场新客户增长超过 30%；升级用户的 IES 平均合同收入提升超过 2 倍；美国 QuickBooks Advanced 的支付渗透率比其他 SKU 高出 9 个百分点。
深色照片背景，展示一名戴帽子的男士在户外查看蓝图；左侧列包含“核心要点 #4”胶囊标签、标题、巨大的青色 39% 指标、成果列表和重点陈述；底部包含脚注。
产品组合：QuickBooks Advanced（全方位平台）、Intuit Enterprise Suite（面向中型市场 CFO 的 AI 原生行业定制 ERP）、Intuit Accountant Suite（会计师事务所操作系统）。增长杠杆：存量升级（180 万中型市场企业 TAM，其中 71.5 万 正在使用 QBO 核心版和桌面版）、获取新客户（约 25% 的新增客户为新入驻客户，重点垂直领域 TAM 达 300 亿美元）、资金业务扩张（中型市场支付和账单支付 TAM 达 290 亿美元）。
发光圆角面板，上方为企业/会计师标题及蓝色产品 Logo 条和产品描述，下方为“中型市场增长机会”三栏式数据部分。
支付、工资单、账单支付和资本服务原生运行，确保每一分钱都进入统一账簿，且 Intuit Intelligence 随业务复杂度同步扩展。FY26 证明数据：支付渗透率和工资单渗透率分别比其他所有 SKU 高出 9 个和 13 个百分点。
左侧为包含两项功能介绍和两项指标的文本列；右侧为带有柱状图的 QuickBooks Advanced 项目仪表盘截图。
IES 提供多实体合并、多维核算和实时审计、深度行业垂直数据模型，以及通过客户自定义代理实现的智能代理月末结账。FY26 证明数据：年化收入达 1.46 亿美元，升级用户 ARPC 提升 2 倍，工资单和支付渗透率分别比其他 SKU 高出 22 个和 19 个百分点。
左侧为包含三项功能介绍和 2x2 数据网格的文本列；右侧为带有图表的 IES “今日简报”仪表盘截图。
中型市场企业需要行业专属功能（建筑行业的进度账单/作业成本核算、非营利组织的赠款/基金会计、制造业的多级物料清单 BOM），且会计师倾向于按垂直领域进行专业化推荐。在 890 亿美元的中型市场 TAM（可服务市场总量）中，垂直行业机会约占 300 亿美元；建筑行业已上市，制造业和非营利组织处于试点阶段。
两个带有蓝色页眉的白色卡片（中型市场企业、会计师）；下方为蓝色条带，注明约 300 亿美元的市场机会，并配有五个行业图标（建筑、制造、非营利、现场服务、医疗保健）。
建筑版包含作业成本核算、项目预算、保留金和 AIA 标准账单，并配有定制的市场进入策略（专属销售、垂直行业营销活动）。自发布以来（2026 年 2 月至 7 月与发布前相比）：QBO Advanced 建筑行业新增客户增长 19 个百分点，IES 建筑行业新签合同增加 20%。
左侧为文字列，包含两个功能简介和两项统计数据；右侧为建筑项目仪表板截图，显示 KPI 卡片和柱状图。
需求引擎：营销来源的 IES 销售合格机会增长 2 倍，营销来源的 NTTF IES 合同增长 3 倍。销售：中型市场销售生产力提升 3 倍，销售人员数量增长 36%，中型市场新增 Workforce 客户增长 40%。客户成功：入驻后 Payments 和 Bill Pay 交易额增长 53%，72% 的客户在 90 天内采用了 4 个以上的 IES 功能（均为 FY26 对比 FY25）。
蓝色渐变背景，中间是一个大型白色圆角面板，分为三列（需求引擎、销售、客户成功），每列垂直堆叠大型蓝色统计数字。
会计师驱动的 IES 交易增长了 5 倍（FY26 Q4 对比 Q1），25% 的新 IES 交易由会计师驱动，超过 70% 的中型市场企业与外部会计师合作。展示了与前 50 强会计师事务所的合作伙伴关系，包括：Aprio、CitrinCooperman、Eide Bailly、Rehmann、Sorren 等 Logo。
蓝色渐变背景，配有两个白色圆角卡片：左侧为三个堆叠的统计数据，右侧为合作伙伴事务所 Logo 的垂直列表。
会计师可获得开箱即用的基准测试、服务差异化和咨询业务增长；企业可获得领域专家建议、行业定制化服务并减少手动工作。通过 Intuit Intelligence 连接了 65 万名会计师和 1000 万家企业。
大型发光圆角面板，分为两列（会计师、企业），由中央循环图标连接，每列在大型蓝色数字上方列出三项收益；底部带有 Intuit Intelligence Logo。
Intuit Intelligence 根据事务所的策略手册自动完成客户群结账，事务所可向客户提供品牌化体验，且该平台可随业务增长灵活扩展；包含 Sorren 的 Matthew May 的引言。FY26 证明数据：15 万名会计师使用 Intuit Accountant Suite，85% 的人表示单一平台简化了运营，咨询时间增加约 30%。
左侧文字列包含三个功能简介、客户引言和三项统计数据；右侧为 Accountant Suite 客户洞察的宽屏截图。
Agentic Books Close 案例研究：智能体根据事务所自身的 SOP（标准作业程序）端到端执行结账，事务所保持控制权并在每次结账中不断学习。目前提供免费公开测试版；预计 2027 年 1 月正式付费上市。
中心为跨客户结账工作流的大型产品 UI 截图，左侧带有标注标签（事务所保持控制、运行事务所策略手册、在每次结账中学习）并由线条连接；右侧为案例研究文本块。
David Hahn 重返舞台的演讲者介绍页（业务平台章节总结）。
全屏蓝色渐变背景，中心为白色大字体的演讲者姓名；与第 67 页相同。
重复业务平台的四个核心要点：扩展 Intuit Intelligence、加速核心客户增长、嵌入金融体验、助力中型市场成功，并附带相关描述。作为章节总结，与第 57 页内容基本一致。
蓝色渐变背景，“核心要点”标题，带有四行标签/描述的圆角毛玻璃面板；与第 57 页相同。
GBS 部门长期预期：未来三年收入复合年增长率为 10–15%。销量、组合和价格均是可用的增长杠杆，Intuit 对各部分的贡献假设保持审慎。
发光圆角面板，左侧内部卡片带有“长期增长预期”胶囊标签和 10–15% 的蓝色大字，右侧为关于增长基础的文字区域。
Mailchimp 专注于高价值客户：FY26 营业利润率提升 4.9 个百分点，高价值新签订单 MRR（销售辅助的中型市场）同比增长 9%，SMS 付费客户同比增长 35%（SMS 客户支出高出 11%），活跃高价值客户的金额流失率同比改善 1%。
左侧为带有蓝色引导语的文本列和四个数据行；右侧为 Mailchimp 短信营销 UI 截图及手机预览图。
Mark Notarainni 的演讲者介绍卡片，开启消费者平台章节。
全屏蓝色渐变背景，演讲者姓名以大号白色字体居中显示。
消费者业务的三大要点：规模化消费者平台（将 Credit Karma 打造为进入税务、资金和个人理财领域的入口）、演进税务增长模式（重塑 DIY 流程以夺回 IRS 电子报税份额并提升终身价值）、扩大辅助报税业务（将增长转向新客户，实现专家责任制变现，利用 AI 与人类智能进行规模化）。
蓝色渐变背景，带有“核心要点”标题和圆角毛玻璃面板，内含三个标签/描述行。
消费者平台营收增长 11% 至 86 亿美元；平台客户增长 2%，ARPC 增长 11%。TurboTax 营收增长 7%，IRS 电子报税份额下降 1 个百分点，TurboTax Live 营收增长 37%，客户增长 38%；Credit Karma 营收增长 20%（3 年复合年增长率为 18%），关联账户会员增长 104%，Lightbox 营收增长 34%。
右侧为一名女性看手机的深色照片背景；左侧列包含“FY26 业绩”胶囊标签、标题、醒目的青色 11% 标题，以及平台增长、税务和 Credit Karma 的分组 KPI；底部附有脚注。
已取得的进展：通过 Credit Karma 报税的客户显著增长，个人理财垂直领域规模扩大；专家主导和本地化体验助力辅助报税份额提升；报税以外的税务变现（快速获得退税）成效显著。需改进的方面：提高跨平台采用率，在 DIY 升级放缓的情况下将 TurboTax Live 的增长转向新客户，重塑 DIY 流程以夺回 IRS 电子报税份额。
两个并排的圆角卡片（蓝色代表“已取得的进展”，藏青色代表“需改进的方面”），每个卡片包含三个带轮廓的陈述胶囊；模板与第 59 页相同。
过渡幻灯片，重复战略重点“规模化核心战略”及“加速新客户增长”，此处针对消费者平台；为第 60 页的副本。
蓝色渐变背景，由中间的加号连接两个大号白色短语。
涵盖税务、资金和个人理财的 11 项碎片化消费者需求（税务、税务咨询、资金管理、交易、P2P 支付、银行业务、信用卡、贷款、保险、预算、信用分监测及财务规划）。碎片化的代价：每周花费 7 小时管理财务，获得退税最长需 21 天，汽车贷款每年损失超过 700 美元的潜在利息节省，120 亿美元的透支/余额不足费，负债家庭平均背负 1.1 万美元的循环债务。
三个类别标题选项卡（税务、资金、个人理财）下方是带编号的六边形图标网格；底部蓝色条带显示五个代价统计数据。
美国消费者税务行业申报量约为 1.6 亿至 1.67 亿（TY20–TY25E），其中 TurboTax 电子报税量从 4400 万降至 3900 万；TurboTax TY25 份额：占 DIY 电子报税的 56%，占辅助电子报税的 0.8%。辅助报税份额同比增长约 1.8 倍，TurboTax 网页版留存率为 76%，超过 50% 的 TurboTax 营收来自 TurboTax Live（增长 11 个百分点），超过 75% 的 Live 新增用户来自 DIY 升级，价格敏感型 DIY 细分市场的 TurboTax 销量下降 2%。
左侧为标题、解释性段落和五个数据行；右侧为 TY20–TY25E 美国税务申报堆叠柱状图（按辅助/DIY/其他划分），下方为 TurboTax 电子报税数量，右侧边缘为份额标注。
与第 63 页相同的三栏客户问题网格，但现在突出了“消费者问题”栏（维持生计、最大化退税、节省更多、偿还债务、了解财务状况、减少支出），而“企业”和“会计师”栏则被淡化。
三栏列表布局，重点发生切换：消费者栏处于激活状态，另外两栏置灰。
消费者业务愿景陈述：成为日常财务助手，帮助客户做出更明智的财务决策，并增加他们的收入。页面文本包含“设计进行中 (Design WIP)”标记。
全屏出血照片，展示一对夫妇在看笔记本电脑，背景调暗，带有小的青色“愿景”标签和居中的大号白色陈述。
消费者 TAM 为 1420 亿美元，企业 TAM 为 1860 亿美元（小微企业 970 亿美元，中型市场 890 亿美元）。Intuit 在 470 亿美元的税务 TAM 中拥有 13% 的营收份额（同比增长 1 个百分点；辅助型消费者和企业税务 TAM 为 370 亿美元），在 610 亿美元的个人理财 TAM 中占 4%（在信用卡和个人贷款组合发放量中占 12% 份额），在 330 亿美元的资金 TAM 中渗透率不足 1%。
左侧为标题、副标题和三个带解释的数据行；右侧为一个大型饼图，分为企业（蓝色）和消费者（青色）并带有子标签。
基于财务时刻频率构建的平台：每日（消费、储蓄、转账 —— CK Money、Karma Intelligence）；每周（查看信用、追踪现金流 —— 信用监控、关联账户、Paycheck Advance）；每年（报税、退税、保险 —— TurboTax）；定期（新卡、贷款、购房 —— Lightbox 优惠、债务代理）。Intuit Intelligence 飞轮：更丰富的数据、个性化、参与度、变现、更好的结果。
左侧为标题和飞轮要点列表；右侧是四个从蓝色到青色堆叠的阶梯带，分别标注为“每日/每周/每年/定期”，沿“单次互动价值”对角线箭头排列。
三大重点：规模化消费者平台（以 Credit Karma 为入口）；演进税务增长模式（重建 DIY 漏斗，强化价格优势、便捷性和终身价值）；扩展辅助型报税（吸引新客户、专家负责制、AI 与人类智能结合）。北极星指标：让客户的口袋里有更多钱。
三个垂直的肖像照片面板，上方覆盖青色重点标题和白色描述；标题横跨顶部；底部为北极星指标行；镜像第 62 页布局。
涵盖税务、资金和个人理财的六个入口（最大化退税、维持生计、增加储蓄、偿还债务、了解财务状况、减少支出），每个入口都对应一个客户痛点：49% 依靠退税维持生计；外部短期贷款利率高达 400% APR；50% 以上无法负担 1,000 美元的紧急支出；57% 的 CK 活跃成员持有循环债务；78% 希望统一管理所有财务；低收入家庭 60% 以上的收入用于生活必需品。
顶部为标题和副标题；六个手机模型上方有三个彩色类别选项卡（税务、资金、个人理财）；底部蓝色带显示六个大型痛点百分比，每个手机下方标注为“关键客户痛点”。
将 Credit Karma 打造为平台入口，将漏斗顶端扩展至税务、资金和个人理财。FY27 重点：使 Credit Karma 成为全年的财务大本营；将财务背景转化为主动的税务参与；利用资金和个人理财（规模化 CK Money，扩展住房和保险，债务管理/再融资）深化客户关系。
“要点 #1”胶囊标签，大标题带副标题；下方是一个三行表格，左侧为蓝色重点名称，右侧为三行要点详情，由细线分隔。
FY26 证明点：来自 Credit Karma 的 TurboTax 单元增长 >50% YoY；TurboTax + Credit Karma 联合客户的 ARPC 是单一产品客户的 >2 倍；保险和住房业务收入增长 44%。
页眉与前一页相同；左列堆叠了三个带有描述的大型蓝色数据标注；右侧显示 Credit Karma 应用的大型裁剪手机模型，带有“CK 入口”标签和“为您精心挑选的优惠”说明。
传统模式与消费者平台在五个维度的对比：业务模式（从季节性税务驱动转向全年平台）、客户参与（从偶发性转向以 CK 为入口的持续性）、增长目标（从最大化单次互动税务收入转向增长客户数和终身价值）、变现（从直接基于交易转向涵盖税务、资金及合作伙伴驱动的个人理财的多元化）、产品（从孤立转向由 Intuit Intelligence 驱动的集成）。
居中的双行标题；三列对比表：白色背景的类别标签，白色背景的“From”传统模式列，以及带有斜边的蓝色渐变面板中的“To”消费者平台列。
直接面向消费者（TurboTax；收入来自客户，季节性）、合作伙伴付费（Credit Karma；收入来自金融机构合作伙伴，全年，随参与度和转化率增长）以及刷卡手续费（CK Money；收入来自收单银行，每日频率，随活跃消费和工资直存增长）。
居中标题；一个带有蓝色发光边框的圆角卡片，内含三列，每列都有彩色产品胶囊、蓝色模式名称、描述、宣传语以及收入来源/频率/增长驱动因素行。
平台客户数：3540 万 (FY24)、3670 万 (FY25)、3740 万 (FY26)，增长 2%；ARPC：$157、$178、$198，FY26 增长 11%；TurboTax 电子申报量：4000 万、4000 万、3900 万，对比 IRS 电子申报总量 1.51 亿、1.54 亿、1.55 亿 (TY23-TY25E)。
“要点 #1”标签和居中标题；三个并排的蓝色柱状图（平台客户、ARPC、TurboTax 在 IRS 电子申报中的份额），带有增长标注；底部有密集的脚注。
平台 ARPC 同比增长 11% 至 $198。按 ARPC 区间划分的消费者平台客户 FY23-26（3550 万、3540 万、3670 万、3740 万），3 年复合年增长率 (CAGR) 分别为：>$200 (+22%)、$120-200 (+8%)、$20-120 (-11%)、<$20 (-34%)；低端 DIY 压力导致结构转移，而辅助型报税和 CK 变现推动了高价值区间的增长。
左侧文本列带有蓝色引导数据和三个解释性段落；右侧是一个分为四种蓝色/青色色调的堆叠柱状图，右侧边缘带有 CAGR 标签。
重塑 DIY 漏斗。优先事项：通过 Credit Karma Tax（联邦报税 0 美元 / 州报税 15 美元）扩大 DIY 产品阵容；利用 DIY 获取作为终身价值的入口（DIY 升级驱动了超过 75% 的 辅助型报税业务增长）；通过金融科技/薪资嵌入和 AI 原生界面扩大分销规模。
要点 #2 标签、标题和副标题；三行优先事项表，左侧为蓝色标题，右侧为详细内容。
TY2025 的 Credit Karma Tax 试点带来了约 80% 的客户增量；嵌入式薪资提供商税务合作伙伴关系实现了 21% 的单位同比增长；34% 的 CK Tax Z 世代客户是 Credit Karma 的新用户；超过 60% 的 TurboTax 流失客户拥有 Credit Karma 账户。
带有副标题的页眉；左侧为 2x2 的蓝色大数字统计网格；右侧显示两个重叠的手机模型（Credit Karma 应用显示 3,800 美元退税，以及 ChatGPT 应用屏幕），并带有 Intuit Credit Karma 和 ChatGPT 的徽标。
三层税务产品线：面向入门者的 Credit Karma Tax（联邦 0 美元，州 15 美元）；面向增长需求的 TurboTax DIY（免费版、豪华版、高级版）；面向寻求信心的 TurboTax Expert Assist（包含签名与申报、全方位服务、商业税的各版本）。DIY TAM 为 50 亿美元，辅助型报税 TAM 为 370 亿美元（不含 50 亿美元的 ProTax TAM）。
居中标题；上方为跨线 TAM 标签；三个圆角白色卡片，底部带有蓝色渐变条，标明各产品名称。
产品：联邦 0 美元 / 州 15 美元，无干扰性追加销售，原生内置于 Credit Karma，支持一键启动、可选专家最终审核和更快的退税。证据：净新客户份额约为 TurboTax Online 整体的 3 倍；在所有 TurboTax 产品中推荐得分最高，比 TurboTax 整体高出约 14 分。
左侧文本列分为三个蓝色标题部分（产品、解锁价值、成效证明）；右侧为 Credit Karma “为您推荐”屏幕的手机模型，带有一个巨大的绿色“$0”免费报税卡片和 Credit Karma Tax 标签。
将增长转向新品牌客户，并利用 AI 和人类智能进行规模化。优先事项：通过 AI 和颠覆性定价（签名与申报、全方位服务）释放规模效应；扩大本地和全渠道获客（线下足迹增加 30% 以上，针对注册会计师 (CPA)/税务店转换者）；深化申报以外的关系（预订、年中检查、同一专家持续服务）。
要点 #3 标签、标题和副标题；三行优先事项表。
Assisted Tax 份额同比增长约 1.8 倍；全方位服务 (Full Service) 转化率同比增长 36%；全方位服务增长的约 25% 来自透明的 150 美元报价；约 40% 的本地渠道客户是 TurboTax 的新用户。“签名与申报”目前仅限部分地区使用。
左侧页眉；2x2 蓝色大数字统计网格；右侧两个手机模型，分别显示“我们正在进行 137 项检查”及 4,100 美元退税，以及“您的申报表已由负责的专家签名”及专家照片和签名。
消费者平台（Money 深化参与；扩大个人理财库存）、辅助报税（本地渠道触达新客户；将本地模式扩展至更多市场）和 DIY 报税（早期测试驱动客户增量，AI 体验交付成果；重塑漏斗，提高电子申报份额）的增长势头与下一阶段执行计划。
居中标题；带有两个列标签的蓝色渐变页眉栏；左侧带有大型蓝色行标签的三行表格。
消费者业务的三大要点：规模化消费者平台（以 Credit Karma 为入口）、演进税务增长模式（重塑 DIY 漏斗以夺回 IRS 电子申报份额）、扩展辅助报税（新品牌客户、专家问责制、AI 与人类智能）。
全蓝色渐变背景；左上角为“关键要点”标题；半透明圆角面板包含三行，左侧为白色标题，右侧为描述。
未来三年消费者业务分部的收入复合年增长率预计为 4-8%，驱动因素包括 IRS 电子申报份额的提升、辅助报税的规模化，以及个人理财和 Money 业务带来的 ARPC 增长；短期内客户增长应快于 ARPC 增长。
左上角标题；一个带有发光边框的大圆角卡片：左侧内部白色面板带有“长期增长预期”胶囊标签和大号蓝色“4-8%”，右侧为增长驱动因素列表。
演讲者介绍幻灯片，仅显示 Sandeep Aujla 的姓名，开启财务章节。
全出血蓝到浅色渐变背景，演讲者姓名以大号白色字体居中显示；无其他元素。
四大要点：规模化已证实的重大押注（FY26 增长 >30%，在 3000 亿美元以上的 TAM 中渗透率为 7%）；投资以加速新客户增长；扩大利润率（非 GAAP 每股收益增长至少达到 17%-19%）；资本回报（FY26 回报 68 亿美元，每股股息增长 15%，剩余授权额度 79 亿美元）。
蓝色渐变背景；“关键要点”标题；磨砂面板包含四行标题和描述。
FY26：营收增长 14% 至 214 亿美元；业务平台增长 18% 至 116 亿美元（不含 Mailchimp）；消费者平台增长 11% 至 86 亿美元；GAAP 营业利润率 27.4% / 非 GAAP 32.1%；GAAP 营业收入增长 20% / 非 GAAP 增长 23%；GAAP EPS 增长 20% / 非 GAAP 增长 25%；自由现金流（FCF）增长 42% 至 86 亿美元；每股股息增长 15%；回馈股东 68 亿美元。
标题居中；左栏列出上一年度目标；右侧为标题为“FY26 成果”的白卡，包含增长、盈利能力和资本配置板块，配以蓝色百分比数字；下方为脚注。
已取得进展：“大赌注”战略规模增长 30% 以上，利润率随 SBC 占营收比例下降而扩张，EPS 实现增长，FCF 达 86 亿美元并回馈 68 亿美元。仍需努力：加速客户增长，通过平台采用驱动 ARPC 增长，在为增长提供资金的同时持续扩张利润率。
标题居中；两个大型圆角面板并排，亮蓝色为“已取得进展”，深蓝色为“仍需努力”，每个面板包含三个轮廓胶囊框。
五项原则：两位数的内生营收增长；营业收入增长快于营收增长；将资本配置到回报率最高的机会；通过投资级资产负债表保持财务灵活性；回馈超额资本（增加股息，回购至少抵消 SBC 稀释）。
标题居中；五行表格，左侧为蓝色原则名称，右侧为描述，以横线分隔。
业务平台 TAM 为 1860 亿美元（小微企业 970 亿，中型市场 890 亿），涵盖支付 380 亿、资本 370 亿、营销 310 亿、DIY 会计 310 亿、劳动力 260 亿、辅助会计 120 亿、账单支付 100 亿、银行业务 10 亿；消费者平台 TAM 为 1420 亿美元（消费者金融 950 亿，税务 470 亿），涵盖金融产品 610 亿、理财 330 亿、个人税 290 亿、商业税 130 亿、会计师服务 50 亿，均与 Intuit 营收进行对比。
双行标题；“Intuit 平台”渐变条；两个分组/堆叠柱状图面板（业务平台和消费者平台），TAM 总额以蓝色大数字显示。
总营收：144 亿美元 (FY23)、163 亿、188 亿、214 亿 (FY26)；“大赌注”（辅助报税、金融、中型市场）约占总营收的 30%，同比增长超 30%，自 FY23 以来年复合增长率超 30%，是公司整体增长率 (14%) 的 2 倍以上。
标题居中；左侧为总营收面积/折线图，其中“大赌注”份额以蓝色渐变阴影显示；右侧为包含三个统计数据标注的卡片。
FY26 成果：辅助报税客户增长 38% 至 1300 万，营收增长 37% 至 28 亿美元；消费者金融营收增长 26% 至 6 亿美元；业务金融营收增长 31% 至 18 亿美元；中型市场客户增长 28% 至 44.9 万名，营收增长 39% 至 16 亿美元。
标题居中；大型蓝色渐变圆角面板，包含三行（代办体验、金融收益、中型市场），每行有两个白色大号增长统计数据。
需改进之处：TurboTax 在 IRS 电子报税中的份额同比下降 1 个百分点，自助报税电子报税份额同比下降 3 个百分点，业务平台在线付费总客户增长 4%（同比下降 2 个百分点）。战略：拓宽新用户入口，通过产品创新赢得优先客群，通过平台采用提升终身价值。
标题居中；宽幅深蓝至蓝色渐变面板；左侧为三个数据方块，右侧为以线分隔的三个战略陈述。
业务平台在线客户：680 万、730 万、770 万、790 万 (FY23-26)，FY26 ARPC 为 1,109 美元，各区间复合年增长率（CAGR）分别为 +19% (>1,000 美元)、+5%、-8% (<200 美元)；消费者平台客户从 3550 万增至 3740 万，FY26 ARPC 为 198 美元，各区间 CAGR 分别为 +22%、+8%、-11%、-34%。
标题居中；两个并排的白卡，每个包含一个按 ARPC 区间划分的堆叠柱状图，下方配有蓝色说明文字。
FY23-26 ARPC：中型市场生态系统 3,140 至 4,038 美元；在线生态系统 705 至 1,109 美元；桌面生态系统 1,594 至 3,154 美元；TurboTax Live 180 至 221 美元；TurboTax 97 至 130 美元；Credit Karma 38 至 64 美元；TurboTax + Credit Karma 148 至 198 美元；ProTax 4,599 至 5,302 美元；Mailchimp 1,298 至 1,278 美元（以盈利为管理导向）。
标题居中；全宽数据表，带有蓝色板块标题栏（业务平台、消费者平台、Mailchimp），包含四个年度列和一个关键驱动因素列；脚注密集。
桌面端客户在业务平台中的占比从 FY21 的 15% 下降至 FY26 的 9%（100 万降至 80 万）；企业级组合占比从 18% 升至 35%，贡献了桌面会计营收的 53%；QBO Advanced 和 IES 满足了复杂需求。
左侧标题配以三个蓝色标题的解释块；右侧为 FY21-FY26 企业级与非企业级桌面客户堆叠柱状图，带有百分比标签。
FY26：营收 13 亿美元（同比下降 1%），分部营业利润率 47.5%（上升 4.9 个百分点），分部营业收入 6.04 亿美元（增长 10%）。FY27 重点：通过独立分部实现专项问责，挖掘存量价值，扩大利润率和现金贡献。
居中标题；并排两个白色卡片：“FY26 业绩”包含三个蓝色大数字，“FY27 重点任务”包含三个蓝色标题项。
过渡幻灯片，将两大战略重点结合：扩大“大赌注”规模并加速新客户增长。
全屏蓝色渐变背景，左右两侧为白色短语，中间由加号连接。
章节分隔页，引入财务成果部分。
全屏蓝色渐变背景，中间为两行白色标题。
营收从 144 亿美元（FY23）增至 214 亿美元（FY26），年均复合增长率（CAGR）为 14%，增长了 70 亿美元；GAAP 运营利润率从 21.9% 升至 27.4%（+5.6 个百分点），non-GAAP 从 26.4% 升至 32.1%（+5.7 个百分点）；GAAP 运营利润复合年增长率为 23%，non-GAAP 为 22%。
居中标题；两个白色卡片：左侧为带有增长标签和 FY26 突出显示的营收柱状图，右侧为 GAAP 和 non-GAAP 利润率的双折线图，并突出显示 FY26。
FY26 占营收百分比及长期预期：毛利率 80%（随时间上升），销售与市场推广（S&M）26%（持平或下降），研发（R&D）16%（持平或略降），一般与行政（G&A）8%，股权激励（SBC）10%（到 FY30 降至 8%），摊销 2%，运营利润率 GAAP 27% / non-GAAP 32%；回归两位数营收增长。
居中标题；损益表（P&L），包含蓝色行项目标签、FY26 占营收百分比列和长期预期文本列。
FY26 约 1.1 亿美元的 Token 支出带来强劲投资回报率（ROI）：AI 开发者工具投资实现约 4 倍回报（包括 FY26 晚期引入的 Claude 投资）；节省超过 8.5 万个开发日，编码速度提升 40%；客户服务效率提升超过 1.35 亿美元；95% 的消费者平台 AI 原生支持案例无需人工介入即可解决（专家平台为 89%）。
居中标题；左侧卡片“我们如何驱动价值”包含四个蓝色标题原则；右侧卡片为 2x2 的大数字统计网格；底部为全宽蓝色横幅，显示 Token 支出信息。
SBC 占营收百分比：11.9% (FY23)，11.9% (FY24)，10.5% (FY25)，目前为 9.6% (FY26)，FY27 业绩指引为 8.7%（基于 232.79 亿美元营收指引下限的 20.2 亿美元 SBC）。
居中标题；折线图，早期年份颜色变淡，FY26-FY27 部分通过渐变填充突出显示，并带有“目前”/“指引”标签。
non-GAAP EPS 分别为 9.81、11.82、14.87、18.63 美元（FY23-26，CAGR +24%）；GAAP EPS 分别为 8.42、10.43、13.67、16.46 美元（CAGR +25%）；稀释后股份分别为 2.83、2.84、2.83、2.77 亿股；FY26 EPS 增长率为 GAAP 20% 和 non-GAAP 25%。
左侧标题及三个短段落；右侧为白色卡片内的 GAAP 和 non-GAAP EPS 堆叠柱状图，突出显示 FY26 柱位并标注 CAGR，下方为股份数量行。
自由现金流（FCF）分别为 48、46、61、86 亿美元（FY23-26，CAGR 22%）；FY26 FCF 利润率为 40%（自 FY23 以来提升 7 个百分点）；FY23-26 累计 FCF 达 240 亿美元。FY26 数据反映了研发资本化变更带来的 12 亿美元递延所得税资产影响。
左侧标题及三个蓝色大统计数字；右侧为突出显示 FY26 的柱状图，下方为 FCF 占营收百分比行。
三大支柱：优先资助内生性增长（创新与 AI、平台扩张、客户获取）；保持财务灵活性（投资级资产负债表、选择性能力并购）；回馈资本（股息、股票回购）。目标：实现收益和每股自由现金流的复合增长。
居中标题；一排三个带轮廓的圆角卡片，配有蓝色标题和项目列表；下方为蓝色标语。
回馈资本分别为 29、30、40、68 亿美元（FY23-26），占 FCF 的 60%、65%、65%、79%；FY23-26 累计回馈约 170 亿美元（约占 FCF 的 70%）；每股股息每年增长 15%，从 3.12 美元增至 4.80 美元；FY26 回购 55 亿美元，约为 FY25 的两倍，剩余授权额度为 79 亿美元。
左侧标题及三个段落；右侧为股息和回购的堆叠柱状图，突出显示 FY26 柱位，并配有占 FCF 百分比行。
FY26 回购 55 亿美元，代表 1300 万股，而员工净发股为 300 万股；期末普通股从 2.79 亿股降至 2.68 亿股，减少 1100 万股；稀释后加权平均股份从 2.83 亿股降至 2.77 亿股，下降 2%。
左侧标题及三个蓝色统计标注；右侧突出显示卡片内为瀑布图（FY23-FY25 柱位，+3 发行，-13 回购，FY26 为 268）。
明年的目标：扩大“大赌注”规模并加速新客户增长；随着效率提升和 FY26 劳动力调整带来的节省抵消投资，进一步扩大运营利润率；推动 EPS 增长超过至少 15%-20% 左右 的 non-GAAP 目标；在保持强劲资产负债表的同时，持续回馈资本。
居中标题；一个带发光边框的圆角卡片，内含“明年目标”胶囊标签和四行文字。
FY27 业绩指引（单位：百万美元）：总营收 $23,279-$23,512（增长 9-10%）；商业平台 $13,068-$13,158（增长 13-14%）；消费者平台 $8,955-$9,088（增长 4-6%），其中包含 TurboTax $5,377-$5,453（增长 2-3%）、Credit Karma $2,919-$2,973（增长 11-13%）、ProTax $659-$662（增长 2%）；Mailchimp $1,256-$1,266（-1% 至 0%）。
居中标题；业绩指引表上方设有全宽蓝色页眉栏（增长 / FY27 业绩指引），表中突出显示了总营收行，并对子项目进行了缩进处理。
GAAP 运营利润 $7,408-$7,490（增长 26-27%），non-GAAP 运营利润 $8,063-$8,145（增长 17-18%）；GAAP 运营利润率 32%（提升 440 个基点），non-GAAP 运营利润率 35%（提升 260 个基点）；GAAP EPS $20.12-$20.36（增长 22-24%），non-GAAP EPS $22.88-$23.12（增长 23-24%）；FY27 第一季度每股股息 $1.38（增长 15%）。
居中标题；业绩指引表包含“盈利能力”和“严谨的资本配置”蓝色章节栏，并设有 GAAP/non-GAAP 子行。
GAAP 基准下 FY23-26 实绩及 FY27 指引：营收从 144 亿增至 214 亿（单位：美元，CAGR +14%），指引为 $232.8-235.1 亿（增长 9-10%）；运营利润率从 21.9% 增至 27.4%，指引为 32%（提升 440 个基点）；运营利润从 31 亿增至 59 亿（单位：美元，CAGR +23%），指引为 $74-75 亿（增长 26-27%）；EPS 从 $8.42 增至 $16.46（CAGR +25%），指引为 $20.12-20.36（增长 22-24%）。
居中标题；一个宽卡片内包含四个小倍数柱状图，历史数据柱状图采用淡色处理，FY27 指引柱状图为深蓝色，并配有箭头和增长标签。
长期预期：全球商业解决方案部门未来三年营收 CAGR 为 10-15%；消费者部门为 4-8%；Intuit 年度 non-GAAP EPS 增长至少达到 15%-20% 左右。
居中标题；发光边框卡片，左侧为两列显示大号蓝色增长区间的白色板块，右侧为突出显示的深蓝色“High teens”色块。
新基准 KPI：中型市场客户 44.9 万（增长 28%），中型市场生态系统营收 4 亿美元（增长 38%），IES 年化营收 1.46 亿美元，商业资金 TPV 660 亿美元（增长 32%），在线付费客户总数 790 万（增长 4%），美国 QBO Core 付费客户 530 万（增长 4%），在线生态系统 ARPC 1,100 美元（增长 18%）；TurboTax Live 客户 1,280 万（增长 38%）且营收 28 亿美元（增长 37%），消费者平台客户 3,740 万（增长 2%），ARPC 198 美元（增长 11%），TurboTax 在 IRS 电子报税中的份额为 24.9%（下降 1.0 个百分点）。
居中标题；两个并排的面板，带有蓝色页眉（商业平台、消费者平台），每个面板包含两个指标表，显示基准值和同比（YoY）列。
各项披露指标的定义，例如：在线付费客户总数（全球在线生态系统付费用户，不含桌面版和 Mailchimp）、商业资金 TPV（QuickBooks 支付和账单支付金额，含先买后付 BNPL）、TurboTax 在 IRS 电子报税中的份额、TurboTax Live 客户及营收增长。
标题左对齐；密集的两列定义表，带有商业平台和消费者平台的蓝色章节栏。
重申四大财务要点：规模化已验证的重大押注（增长 >30%，在 3,000 亿美元以上的 TAM 中渗透率仅 7%）、投资以加速新客户增长、利润率扩张（non-GAAP EPS 增长至少达到 15%-20% 左右）、资本回报（FY26 回报 68 亿美元，股息增长 15%，剩余 79 亿美元授权额度）。
蓝色渐变背景；“核心要点”标题；带有四行的磨砂面板，与第 130 页相同。
介绍附录的过渡页。
全屏蓝色渐变背景，左中位置以大号白色字体显示“附录”。
解释表 1-3 中调节的 non-GAAP 指标，并指出从 FY27 第一季度开始，non-GAAP 指标不再剔除股权激励费用（SBC），所有期间数据已重新计算；列出了剔除项，如摊销、重组、递延补偿损益、减值以及处置损益。
标题位于左上角；在浅色渐变背景上显示密集的法律/会计文本段落和项目符号列表。
使用 non-GAAP 的理由及剔除项说明：收购的技术和无形资产摊销、重组费用、高管递延补偿负债、商誉减值、处置、业务合并的专业费用。
标题位于左上角；全宽段落，包含斜体显示的项目名称。
涵盖债务证券和递延补偿计划资产的损益、使用 24% 长期 non-GAAP 税率（针对 FY26 和 FY27）的所得税影响、终止经营业务以及前瞻性指引的调节。
标题位于左上角；包含斜体项目标题的段落文本。
FY23-FY26 从 GAAP 到 non-GAAP 运营利润、利润率、净利润和 EPS 的调节（例如 FY26 GAAP EPS 为 $16.46，non-GAAP 为 $18.63；non-GAAP 税率为 24%），已根据包含 SBC 的口径重新计算。
标题横跨顶部；左侧为密集的四个财年列财务表；右侧为解释性注释 [A]-[C]。
截至 2027 年 7 月 31 日的十二个月：营收 $23,279-$23,512；GAAP 运营利润 $7,408-$7,490，加上 6.55 亿美元调整项后，non-GAAP 为 $8,063-$8,145；包含 20 亿美元 SBC；调整项约为 4.83 亿美元无形资产摊销、1.5 亿美元收购技术摊销、2,200 万美元重组费用。
标题位于左上角；左侧为 GAAP/调整项/non-GAAP 范围的小型对照表；右侧为说明文字。
经营性现金流分别为 88.38 亿美元（FY26）、62.07 亿美元、48.84 亿美元、50.46 亿美元（FY23），减去资本支出 2.21 亿美元、1.24 亿美元、2.50 亿美元、2.60 亿美元，得出自由现金流（FCF）分别为 86.17 亿美元、60.83 亿美元、46.34 亿美元、47.86 亿美元。
标题位于左上角；左侧为紧凑的四列数据表，右侧为定义段落，留白较多。
安全港免责声明，列出了前瞻性主题（FY27 业绩指引、增长、AI 效率、税率、股息与回购、SBC）及风险因素；并提及 FY26 10-K 表格 文件及 investors.intuit.com 网站。
标题位于左上角；三个密集的法律文本段落铺满整个幻灯片。
关于此幻灯片和基础演示文稿内容的常见问题。
这是 Intuit 在 2026 年 9 月 17 日投资者日展示的 168 页幻灯片。内容涵盖了首席执行官 Sasan Goodarzi 的增长战略、首席技术官 Alex Balazs 的技术与 AI 章节、全球业务解决方案（Global Business Solutions）与消费者平台的深度解析，以及首席财务官 Sandeep Aujla 的财务回顾与 FY27 业绩指引，最后附有非 GAAP 调节表附录。
该演示文稿报告了 FY26 营收为 214 亿美元（增长 14%），自由现金流为 86 亿美元；随后给出了 FY27 业绩指引，预计营收为 233 亿至 235 亿美元（增长 9-10%），非 GAAP 每股收益（EPS）为 22.88 至 23.12 美元。长期预期为：全球业务解决方案营收增长 10-15%，消费者业务增长 4-8%，非 GAAP 每股收益增长至少达到 15% 以上（high-teens）。
每位演讲者都以全出血页面的名片页开场，随后是核心要点、业绩结果、“已取得进展 vs. 仍需努力”对比幻灯片、可服务市场总量（TAM）、战略重点、带有论据支撑的编号要点章节，以及长期展望。这种可重复的模式非常适合任何需要在投资者日或资本市场日展示多个业务部门的公司。
AI 贯穿了整个演示文稿：Intuit Intelligence 作为统一的智能体平台、产品演示（包括嵌入第三方 AI 助手的 Intuit Intelligence）、业务平台中每月 250 万 Intuit Intelligence 用户、70% 的合并拉取请求（PR）由 AI 辅助完成，以及 FY26 约 1.1 亿美元的 Token 支出。它是向投资者展示 AI 战略及可衡量论据的绝佳参考。
它在白色和淡蓝色背景上使用了 Intuit 标志性的蓝青渐变色调，搭配细体无衬线字体、圆角发光卡片、磨砂玻璃面板、胶囊形状的“要点 #N”标签以及大字号的轻量化数据标注。产品幻灯片则将手机和笔记本电脑的深色生活化照片与带标签的标注相结合。
可以。图库页面提供了原始 PDF 以及转换后的 PPTX 版本，方便您研究布局或改编单张幻灯片。由于 PPTX 是由 PDF 转换而来而非 Intuit 的原始源文件，部分元素可能会呈现为扁平化的图像。
内容涵盖了 TurboTax（自助及辅助报税）、Credit Karma、QuickBooks 以及面向中型企业的 Intuit Enterprise Suite，还有支付、工资发放和账单支付等商业资金产品、会计师生态系统，以及从 2026 年 8 月 1 日起成为独立报告分部的 Mailchimp。
Intuit 在其投资者关系网站 investors.intuit.com 上发布投资者日材料、业绩公告和 SEC 备案文件。演示文稿中的数据包含前瞻性陈述和非 GAAP 指标，相关调节表可在附录幻灯片中找到。
Intuit 投资者日材料、业绩公告和 SEC 备案文件的官方来源
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